中共中国信保公司委员会关于巡视整改情况的通报【2】

4.关于保费偏高，加重企业负担问题的整改情况

一是适度降低保险费率，切实减轻企业负担。严格执行国家批复的基础费率标准，制定了《政策性出口信用保险业务保险费率管理办法》，优化了项目险报价机制。

二是继续严格执行2015版短期险基础费率表和定价模型，依据风险对价原则厘定费率，减轻企业保费负担。

三是根据国家关于增加短期险承保规模的有关要求，5月底前出台出口贸易险费率执行政策，针对小微企业和高新技术企业进一步降低费率水平。

5.关于虚假业绩问题的整改情况

一是针对提前确认保费收入的11个中长期项目险业务，已调整2013年和2014年的保费收入（共计15.3亿元），调整了相应的未到期责任准备金及相关账目。重新编报了2014年度财务决算报表，已获主管部门批复同意。

二是严格财务审核，加强业务收入确认及考核管理。严格执行《信用保险业务会计核算管理规定》等制度，明确了财务和业务部门在保费收入确认方面的责任边界，提高了财务部门的实质审核责任。对中长期险等责任生效条件较为复杂的业务，加强财务部门对基本条款涉及生效条件的延伸审核。

三是在2015年度的绩效考核中，中国信保已就当年认定的虚假贸易融资案件对相关营业机构和责任部门的考核业绩进行了1.1倍的加计扣除，一次性扣除承保保额4013.1万美元。

四是进一步加大虚假贸易融资案件防范力度。从2016年起，对经确认的虚假贸易融资案件承保金额在认定时点予以扣减，以追溯扣除的方式避免虚假保额计入公司业绩。同时，延续2015年已执行的考核政策，继续对虚假业绩进行加计扣除。

（四）牢固树立正确的用人导向，完善选人用人机制

1.关于选人用人不讲规矩问题的整改情况

一是完善选人用人工作制度，修订了《公司领导干部选拔任用工作规则》。进一步细化和规范了动议环节，明确选拔任用不同层级领导干部的酝酿范围和具体工作程序。

二是进一步完善了民主推荐方式方法，规定可以先进行个别谈话推荐，再进行会议推荐，以增强民主推荐的针对性和有效性。

三是进一步明确了沟通酝酿的工作要求，探索在更大范围内通过民主推荐的方式，了解民意，扩大选人用人视野，确保对人选的沟通酝酿工作更充分、更有针对性，同时明确，讨论决定前要留出充足时间听取相关方面意见，对有信访举报等线索反映的，要认真核查，及时作出结论，存在影响任职情况的，不得上会。

四是根据中国信保干部实行聘任制的实际，将聘期满考核与任职考察相结合作为一项制度进行了规范。

2.关于用人不公、亲亲疏疏问题的整改情况

一是坚持干部德才标准，用好的作风选作风好的人，对群众有反映、口碑和能力一般的，加强研判、从严把握、慎重使用。

二是坚持五湖四海、任人唯贤，做到对干部一视同仁，实事求是评价，坚决防止亲亲疏疏。

三是建立后备干部制度，制定了相关选拔培养工作方案，加强梯次培养，为在更大范围、以更宽视野选人用人奠定坚实基础。

四是建立健全干部考核工作体系，改变不提拔不考察不谈话的情况，对明显不胜任、不称职的干部，结合年度考核作出组织调整，推动干部能上能下，树立干事创业的用人导向。

3.关于违反程序提拔问题的整改情况

一是组织开展对《干部任用条例》和《公司领导干部选拔任用工作规则》的再学习，全面领会中央精神，准确把握有关干部工作制度规定，牢固树立按制度执行、按规矩办事、按程序操作的意识。

二是坚持干部提拔党风廉政意见“必听”，干部档案“必审”、个人事项报告“必核”、信访举报“必查”，坚决把住选人用人监督关口。

三是从严控制破格、越级提拔，确有需要破格、越级提拔的，必须严格履行事先报告的程序。

四是就违反程序提拔等问题，督促存在问题的4家机构进行了整改。今后，中国信保党委将进一步加强对分支机构党委选人用人工作的监督检查，发现问题及时提醒、纠正。

（五）坚决查纠违反中央八项规定精神问题

1.关于自查自纠走过场问题的整改情况

中央巡视组进驻后，中国信保党委再次要求系统各单位就落实中央八项规定精神组织开展自查自纠，并通过随机抽查的方式深入核实核查。针对发现的十八大以来违规开支业务费用、违反中央八项规定精神、不如实报告个人有关事项等问题，中国信保党委采取了针对性的措施落实整改。

一是严肃追究相关部门党组织主要负责人和领导干部的责任。党内严重警告1人，党内警告5人，诫勉和通报24人，批评教育28人，扣发当年绩效工资、解除劳动合同1人。

二是坚决清退违规使用的公款并调整相关账务。

三是开展警示教育。2015年12月中国信保召开全系统警示教育大会，通报了中国信保党委的处理决定，起到了警示震慑作用。

四是全面开展“回头看”和专项检查。按照中央纪委要求，在全系统部署开展“四风”问题整治“回头看”，各单位对“四风”问题再次进行自查自纠。同时，抽调20人次，组成8个检查组，分两批对自查中费用问题“零报告”的10家单位开展了专项检查。按照自查从宽、被查从严，依规依纪、实事求是的原则，对检查发现的超标准乘坐头等舱、公款购买发放公务包、公款购买烟酒、话费充值卡、电影卡等问题进行了严肃处理，对5名分公司“一把手”进行诫勉，对1名总部部门主要负责人进行批评教育，清退款项7.49万元。

五是进一步规范费用管理。加快费用管理制度体系建设，从制度层面防范违规费用开支，制定并印发了“1+6”费用管理系列制度，包括《公司费用管理办法》以及实物用品、招待费、会议费、宣传费、外事费、差旅费等6项费用管理细则。

六是从3月份开始，开展为期2个月的“业务费用违规开支专项治理”活动，结合“四风”问题整治情况“回头看”，开展业务费用检查和抽查，宣讲费用政策，加强费用管控系统建设，进一步完善费用管理制度，提高业务费用开支规范化水平。

2.关于清理超标办公用房、公务用车问题迟缓的整改情况

一是严格规范办公用房。认真落实超标办公用房整改。中国信保总部已完成了整改，使用面积符合有关文件规定标准；分支机构中，两家机构主要负责人办公用房超标在10%以内，因租期未满，且房屋结构等原因不具备改造条件，待今后换租办公用房时，严格按照规定标准配置；其他分支机构负责人办公用房均在文件规定标准内。

二是切实加强公务用车管理。十八大后中国信保全系统购置的5辆超标车已于2015年12月底前完成了拍卖处置，对十八大前购置的超标车辆，允许继续使用，并按照财政部有关文件精神，对达到报废条件后重新购置作出了明确规定。同时，根据中央关于公务用车改革的有关要求，结合实际，进一步修订了中国信保公务用车和驾驶员管理有关制度，对公务用车实行单车费用统计管理,对车辆保养维修、油料管理、闲时停放等加强管理和监控，进一步明确了驾驶员岗位职责，严格要求，严格管理，从制度和操作层面有效防范公车私用。各分支机构通过修订相关管理制度，加强公务用车外出登记、审批，强化报销审查等，防止公车私用。

三是进一步加强职务消费监管。印发了《公司负责人履职待遇和业务支出实施细则（试行）》，对包括中国信保公司领导、公司资深专家（含总监和首席官）、各部门负责人、营业机构负责人及境外机构负责人的办公用房、公务用车等履职待遇以及业务支出作出了明确规定，加强了财务监管。

3.关于清理违规出国（境）问题迟缓的整改情况

一是认真核查2013年以来出访团组费用超标情况。为避免出国费用超标，中国信保进一步规范了外事费的范围、国际差旅、伙食公杂等各项标准，严格了超标费用的审批审核权限。制定了《公司外事费管理实施细则》，对外事费的预算、费用申请审核等环节，财务人员严格把关；在出访费用报销环节，外事管理部门与财务部门对因公出访团组的实际出访信息（包括国家/地区、任务、时间、费用和行程安排等）是否与出访前报批信息及《出国任务登记表》相符进行审核把关，核实无误后，方予办理报销手续,实行双签制。

二是加强出国（境）团组管理。修订了《公司因公出访管理办法》等文件。加强了因公出访的计划性和前瞻性，如配合高访活动，及时与外交部、商务部等部委沟通联系，掌握动态随时作出规划和调整；一般团组出访，提前加强与外方联系，避免临时变化，使出访行程与事前确定的日程等相符；出访团组在任务审批后如确需调整行程，须进行书面报备并在出访报告中逐项说明。强化了出访后管理，明确了出访后公示流程，制定了公示材料模板；出访团组回国后5个工作日内须公示公务实际执行情况，团组对照原定行程，逐条列出是否有变化并说明其中变化的原因，接受群众监督。加强了外事、人力、纪检、财务等部门联合对因公出访工作进行检查的制度，对不合规的予以年度通报。

4.关于违规发放补贴问题的整改情况

中国信保规范薪酬管理，取消了违规补贴，已于2015年5月1日起取消了交通和通讯补助“凭票报销，限额管理”的方式，将两项补助纳入职工薪酬总额管理，研究出台了交通费和通讯费管理指导意见，规范费用开支的范围和标准。对中央巡视组指出的相关时段内的交通、通讯等补贴进行了账务调整，并在费用表中调入职工薪酬。

（六）加强制度建设，坚决杜绝以权谋私和利益输送

1.关于集中采购占比偏低问题的整改情况

一是研究修订了《公司集中采购管理办法》，梳理完善了集中采购定义，调整了集中采购标准，把公司总部和各分支机构均纳入了适用范围。同时，强化了集中采购归口管理，公司总部统一组织各部门的大额采购事项，实行集中管控。

二是进一步完善集中采购方式，加强单一来源采购管理，扩大公开招标范围。根据政府采购法并参照同业做法，调整规范了单一来源采购方式的适用范围，与政府采购法相关规定保持一致。明确各部门、各分支机构一次性采购100万元以上的装修工程建设项目、大额IT设备等采购事项，均须采用公开招标的采购方式。

三是正在完善《财资审查委员会工作规则》，健全工作机制，充实财资审查委员会委员和集中采购小组人员力量，加强队伍建设。3月底前，引入招标代理机构开展招标工作，进一步规范公开招标采购工作。6月底前，组织开展集中采购工作培训，丰富集中采购知识储备。10月底前，开展集中采购工作检查，提高规范化管理水平。

2.关于违规决策造成损失问题的整改情况

一是严格按中国信保公司章程开展业务。对于违规开办相关险种问题，自2010年以后，中国信保已严格执行有关主管部门的要求，未再承保该险种新的业务。对在保的存量业务，因受保单条款规定中国信保不能单方面撤销保单，需与客户协商并经客户同意后才能终止保单。目前对进入续转阶段的在保保单，正逐个与客户协商，能终止的坚决终止，其他进入续转阶段的保单也同样处理。对客户暂不同意终止的保单，承保部门将密切跟踪在保项目进展，做好风险控制工作。

二是加强具体项目的追偿，积极减损止损。针对某项目风险情况，截至目前，该项目项下尚无赔款支出，中国信保已联合外聘渠道开展损因判定及损失核定工作，确保理赔操作的合规性；后续将积极跟进项目进程，根据实际进展做好相关工作。关于某担保项目，中国信保代偿后及时开展追偿，截至2015年12月14日，通过诉讼追偿已追回5387万元（包含代偿本金及利息），未造成损失。

三是认真汲取经验教训，进一步加强风险管控。深入分析研究有关案件，总结经验教训，进一步规范业务评审，加强关键环节控制，严格业务评审程序，提高风险评估能力和水平。其中，针对项目险评审工作，2015年以来研究出台了4项评审指引，强化了尽职调查和项目评审的规范性；相关分支机构也陆续出台了有关工作规则和工作指引，加强了对保前尽职调查的管理和要求。进一步细化保后管理，提高业务全流程风险管控能力，规避承保风险。

（七）中央巡视组移交信访举报问题线索专项处置情况

一是中央巡视组进驻期间，向中国信保党委通报了2件领导干部违纪问题线索，中国信保党委高度重视，对2名部门主要负责人立案审查，给予1人党内严重警告处分，并调离工作岗位。

二是2015年12月和2016年2月，中央巡视组分两批向中国信保移交信访举报问题线索共41件，中国信保严格按照中央纪委“五类方式和标准”的要求，依规依纪、分级办理、分类处置。中国信保纪委抽调骨干员工，专门成立两个问题线索处置小组，截至目前已处置完成问题线索24件，其余17件问题线索，1件正在函询，14件正在初核，2件正在立案审查。下一步，中国信保将根据线索核查情况，认真贯彻监督执纪“四种形态”，综合运用党纪处分、组织处理、谈话函询、批评教育、约谈提醒等方式，对有关责任人进行处理。预计4月底前完成全部问题线索的处置工作。

三、以巡视整改为起点，全面推进从严治党治司

两个月的集中整改取得了一定成效，但中国信保党委也深刻认识到，中央专项巡视和公司巡视期间自查发现的问题并不是公司系统存在的全部问题，落实巡视整改也只是中国信保党委对全系统治党治司进行全面整改的开始。中国信保党委将坚决按照中央要求，坚定不移地推进各项整改任务落实到位，坚持严防问题反弹不松懈、坚持发现和纠正问题不松懈、坚持建立健全长效机制不松懈，更好地促进公司发展，发挥好政策性职能作用。

（一）坚持全面从严治党，坚决落实“两个责任”

中国信保党委将把落实全面从严治党主体责任当作首要政治责任，坚决贯彻落实好中央关于党风廉政建设和反腐败工作的决策部署，进一步完善党风廉政建设责任制体系，建立健全责任分解、监督检查、倒查追责等完整链条。以“两个责任”清单为依据，加强对各级党组织、各级纪委和纪检监察部门落实“两个责任”情况的检查考核，加大对履责不力的单位和个人的问责力度。各级党组织主要负责人带头履行第一责任人责任，抓好班子、带好队伍，强化不抓党风廉政建设就是失职的观念，对重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重要环节亲自协调、重要线索亲自督办。班子成员认真履行“一岗双责”，把党风廉政建设要求融入分管的单位、领域，强化廉洁风险防控。各级纪委和纪检监察部门切实履行好监督责任，强化监督执纪问责，以从严治党带动从严治司，把全面从严治党融入公司发展转型、由大到强转变的全过程。

（二）坚持高标准严要求，抓好后续整改落实

为切实抓好抓实后续整改任务，中国信保落实巡视整改工作领导小组及下级党组织巡视整改相关机构继续保留，保持目标不变、标准不降、力度不减，以钉钉子精神抓好后续整改工作。对于已经整改完成的事项，坚决防止“反弹”，及时开展“回头看”和抽查、检查，加强监控考核，巩固整改成效。对于尚未完成或需要逐步解决的事项，加强跟踪督查，抓紧抓实、紧盯不放，逐条逐项、保质保量完成。对于在整改中新发现的情况和问题，合并整改、即知即改、立行立改。整改任务完成情况将与基层抓党建述职考核、年度考核等相结合，考核结果与评先创优、绩效发放等相挂钩，对整改不力的将严肃追究责任。

（三）建立健全长效机制，强化依法依规治司

针对中央巡视组指出的问题，举一反三，不断加强制度建设，坚持标本兼治。对落实整改工作中已经建立完善的各项制度，加强执行检查，做到有制度必依；对制度建设的薄弱环节，立足长远发展，认真研究，加快出台，补齐短板，不断健全制度体系，做到有制度可依；加强重点领域、关键岗位管理的顶层设计，加大对领导干部履职用权的监督，用制度管人、管事、管权；充分吸取以往经营管理中不合规、不规范问题带来的深刻教训，更加严格地执行民主集中制、“三重一大”决策制度等，不断提高决策的科学性、民主性和规范性；严格执行《公司全面风险管理基本规定》，加强风险点排查和预警，严格防范各类风险，保证各项工作在党纪国法和规章制度的约束下合规、有序、高效开展，确保公司稳健运行。

（四）深化整改成果运用，更好服务国家战略

通过专项巡视及整改工作，及时发现并有效解决了中国信保存在的突出问题，促进了经营管理水平的提升；中国信保党的领导和班子凝聚力进一步增强，公司党委总揽全局、协调各方的核心作用更加突出，落实全面从严治党要求更加深入，党风廉政建设和反腐败工作成效更加显著；广大党员干部的党性意识进一步提高，政治立场更加坚定，大局意识、责任意识进一步增强。2016年的《政府工作报告》要求“增加短期出口信用保险规模，实现成套设备出口融资保险应保尽保”，国民经济和社会发展“十三五”规划纲要明确提出“发展出口信用保险”。中国信保将坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，坚持巡视整改与中心工作“两手抓、两促进”，充分发挥出口信用保险“稳外贸、促融资、保就业”的独特作用，将巡视整改的成效更多体现到促进中国信保发展转型、更好服务国家战略上来，不辜负党和国家及广大企业、社会各界的期待和厚望。

全面从严治党永远在路上，中国信保党委将紧密团结在以习近平同志为总书记的党中央周围，以巡视整改为契机，切实担负起全面从严治党的主体责任，以抓铁有痕、踏石留印的精神，突出重点、谋划长远，坚持不懈地抓好后续整改落实工作，不断深化和巩固巡视整改成果，汇聚改革发展正能量，充分履行政策性职能，为更好服务“一带一路”等国家战略，更加有力支持开放型经济发展作出新的贡献！

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：010-66581421；通讯地址：北京市西城区丰汇园11号丰汇时代大厦，邮政编码：100033；电子邮箱：xszg@sinosure.com.cn。

中共中国出口信用保险公司委员会

2016年4月27日