中共中國信保公司委員會關於巡視整改情況的通報【2】

4.關於保費偏高，加重企業負擔問題的整改情況

一是適度降低保險費率，切實減輕企業負擔。嚴格執行國家批復的基礎費率標准，制定了《政策性出口信用保險業務保險費率管理辦法》，優化了項目險報價機制。

二是繼續嚴格執行2015版短期險基礎費率表和定價模型，依據風險對價原則厘定費率，減輕企業保費負擔。

三是根據國家關於增加短期險承保規模的有關要求，5月底前出台出口貿易險費率執行政策，針對小微企業和高新技術企業進一步降低費率水平。

5.關於虛假業績問題的整改情況

一是針對提前確認保費收入的11個中長期項目險業務，已調整2013年和2014年的保費收入（共計15.3億元），調整了相應的未到期責任准備金及相關賬目。重新編報了2014年度財務決算報表，已獲主管部門批復同意。

二是嚴格財務審核，加強業務收入確認及考核管理。嚴格執行《信用保險業務會計核算管理規定》等制度，明確了財務和業務部門在保費收入確認方面的責任邊界，提高了財務部門的實質審核責任。對中長期險等責任生效條件較為復雜的業務，加強財務部門對基本條款涉及生效條件的延伸審核。

三是在2015年度的績效考核中，中國信保已就當年認定的虛假貿易融資案件對相關營業機構和責任部門的考核業績進行了1.1倍的加計扣除，一次性扣除承保保額4013.1萬美元。

四是進一步加大虛假貿易融資案件防范力度。從2016年起，對經確認的虛假貿易融資案件承保金額在認定時點予以扣減，以追溯扣除的方式避免虛假保額計入公司業績。同時，延續2015年已執行的考核政策，繼續對虛假業績進行加計扣除。

（四）牢固樹立正確的用人導向，完善選人用人機制

1.關於選人用人不講規矩問題的整改情況

一是完善選人用人工作制度，修訂了《公司領導干部選拔任用工作規則》。進一步細化和規范了動議環節，明確選拔任用不同層級領導干部的醞釀范圍和具體工作程序。

二是進一步完善了民主推薦方式方法，規定可以先進行個別談話推薦，再進行會議推薦，以增強民主推薦的針對性和有效性。

三是進一步明確了溝通醞釀的工作要求，探索在更大范圍內通過民主推薦的方式，了解民意，擴大選人用人視野，確保對人選的溝通醞釀工作更充分、更有針對性，同時明確，討論決定前要留出充足時間聽取相關方面意見，對有信訪舉報等線索反映的，要認真核查，及時作出結論，存在影響任職情況的，不得上會。

四是根據中國信保干部實行聘任制的實際，將聘期滿考核與任職考察相結合作為一項制度進行了規范。

2.關於用人不公、親親疏疏問題的整改情況

一是堅持干部德才標准，用好的作風選作風好的人，對群眾有反映、口碑和能力一般的，加強研判、從嚴把握、慎重使用。

二是堅持五湖四海、任人唯賢，做到對干部一視同仁，實事求是評價，堅決防止親親疏疏。

三是建立后備干部制度，制定了相關選拔培養工作方案，加強梯次培養，為在更大范圍、以更寬視野選人用人奠定堅實基礎。

四是建立健全干部考核工作體系，改變不提拔不考察不談話的情況，對明顯不勝任、不稱職的干部，結合年度考核作出組織調整，推動干部能上能下，樹立干事創業的用人導向。

3.關於違反程序提拔問題的整改情況

一是組織開展對《干部任用條例》和《公司領導干部選拔任用工作規則》的再學習，全面領會中央精神，准確把握有關干部工作制度規定，牢固樹立按制度執行、按規矩辦事、按程序操作的意識。

二是堅持干部提拔黨風廉政意見“必聽”，干部檔案“必審”、個人事項報告“必核”、信訪舉報“必查”，堅決把住選人用人監督關口。

三是從嚴控制破格、越級提拔，確有需要破格、越級提拔的，必須嚴格履行事先報告的程序。

四是就違反程序提拔等問題，督促存在問題的4家機構進行了整改。今后，中國信保黨委將進一步加強對分支機構黨委選人用人工作的監督檢查，發現問題及時提醒、糾正。

（五）堅決查糾違反中央八項規定精神問題

1.關於自查自糾走過場問題的整改情況

中央巡視組進駐后，中國信保黨委再次要求系統各單位就落實中央八項規定精神組織開展自查自糾，並通過隨機抽查的方式深入核實核查。針對發現的十八大以來違規開支業務費用、違反中央八項規定精神、不如實報告個人有關事項等問題，中國信保黨委採取了針對性的措施落實整改。

一是嚴肅追究相關部門黨組織主要負責人和領導干部的責任。黨內嚴重警告1人，黨內警告5人，誡勉和通報24人，批評教育28人，扣發當年績效工資、解除勞動合同1人。

二是堅決清退違規使用的公款並調整相關賬務。

三是開展警示教育。2015年12月中國信保召開全系統警示教育大會，通報了中國信保黨委的處理決定，起到了警示震懾作用。

四是全面開展“回頭看”和專項檢查。按照中央紀委要求，在全系統部署開展“四風”問題整治“回頭看”，各單位對“四風”問題再次進行自查自糾。同時，抽調20人次，組成8個檢查組，分兩批對自查中費用問題“零報告”的10家單位開展了專項檢查。按照自查從寬、被查從嚴，依規依紀、實事求是的原則，對檢查發現的超標准乘坐頭等艙、公款購買發放公務包、公款購買煙酒、話費充值卡、電影卡等問題進行了嚴肅處理，對5名分公司“一把手”進行誡勉，對1名總部部門主要負責人進行批評教育，清退款項7.49萬元。

五是進一步規范費用管理。加快費用管理制度體系建設，從制度層面防范違規費用開支，制定並印發了“1+6”費用管理系列制度，包括《公司費用管理辦法》以及實物用品、招待費、會議費、宣傳費、外事費、差旅費等6項費用管理細則。

六是從3月份開始，開展為期2個月的“業務費用違規開支專項治理”活動，結合“四風”問題整治情況“回頭看”，開展業務費用檢查和抽查，宣講費用政策，加強費用管控系統建設，進一步完善費用管理制度，提高業務費用開支規范化水平。

2.關於清理超標辦公用房、公務用車問題遲緩的整改情況

一是嚴格規范辦公用房。認真落實超標辦公用房整改。中國信保總部已完成了整改，使用面積符合有關文件規定標准﹔分支機構中，兩家機構主要負責人辦公用房超標在10%以內，因租期未滿，且房屋結構等原因不具備改造條件，待今后換租辦公用房時，嚴格按照規定標准配置﹔其他分支機構負責人辦公用房均在文件規定標准內。

二是切實加強公務用車管理。十八大后中國信保全系統購置的5輛超標車已於2015年12月底前完成了拍賣處置，對十八大前購置的超標車輛，允許繼續使用，並按照財政部有關文件精神，對達到報廢條件后重新購置作出了明確規定。同時，根據中央關於公務用車改革的有關要求，結合實際，進一步修訂了中國信保公務用車和駕駛員管理有關制度，對公務用車實行單車費用統計管理,對車輛保養維修、油料管理、閑時停放等加強管理和監控，進一步明確了駕駛員崗位職責，嚴格要求，嚴格管理，從制度和操作層面有效防范公車私用。各分支機構通過修訂相關管理制度，加強公務用車外出登記、審批，強化報銷審查等，防止公車私用。

三是進一步加強職務消費監管。印發了《公司負責人履職待遇和業務支出實施細則（試行）》，對包括中國信保公司領導、公司資深專家（含總監和首席官）、各部門負責人、營業機構負責人及境外機構負責人的辦公用房、公務用車等履職待遇以及業務支出作出了明確規定，加強了財務監管。

3.關於清理違規出國（境）問題遲緩的整改情況

一是認真核查2013年以來出訪團組費用超標情況。為避免出國費用超標，中國信保進一步規范了外事費的范圍、國際差旅、伙食公雜等各項標准，嚴格了超標費用的審批審核權限。制定了《公司外事費管理實施細則》，對外事費的預算、費用申請審核等環節，財務人員嚴格把關﹔在出訪費用報銷環節，外事管理部門與財務部門對因公出訪團組的實際出訪信息（包括國家/地區、任務、時間、費用和行程安排等）是否與出訪前報批信息及《出國任務登記表》相符進行審核把關，核實無誤后，方予辦理報銷手續,實行雙簽制。

二是加強出國（境）團組管理。修訂了《公司因公出訪管理辦法》等文件。加強了因公出訪的計劃性和前瞻性，如配合高訪活動，及時與外交部、商務部等部委溝通聯系，掌握動態隨時作出規劃和調整﹔一般團組出訪，提前加強與外方聯系，避免臨時變化，使出訪行程與事前確定的日程等相符﹔出訪團組在任務審批后如確需調整行程，須進行書面報備並在出訪報告中逐項說明。強化了出訪后管理，明確了出訪后公示流程，制定了公示材料模板﹔出訪團組回國后5個工作日內須公示公務實際執行情況，團組對照原定行程，逐條列出是否有變化並說明其中變化的原因，接受群眾監督。加強了外事、人力、紀檢、財務等部門聯合對因公出訪工作進行檢查的制度，對不合規的予以年度通報。

4.關於違規發放補貼問題的整改情況

中國信保規范薪酬管理，取消了違規補貼，已於2015年5月1日起取消了交通和通訊補助“憑票報銷，限額管理”的方式，將兩項補助納入職工薪酬總額管理，研究出台了交通費和通訊費管理指導意見，規范費用開支的范圍和標准。對中央巡視組指出的相關時段內的交通、通訊等補貼進行了賬務調整，並在費用表中調入職工薪酬。

（六）加強制度建設，堅決杜絕以權謀私和利益輸送

1.關於集中採購佔比偏低問題的整改情況

一是研究修訂了《公司集中採購管理辦法》，梳理完善了集中採購定義，調整了集中採購標准，把公司總部和各分支機構均納入了適用范圍。同時，強化了集中採購歸口管理，公司總部統一組織各部門的大額採購事項，實行集中管控。

二是進一步完善集中採購方式，加強單一來源採購管理，擴大公開招標范圍。根據政府採購法並參照同業做法，調整規范了單一來源採購方式的適用范圍，與政府採購法相關規定保持一致。明確各部門、各分支機構一次性採購100萬元以上的裝修工程建設項目、大額IT設備等採購事項，均須採用公開招標的採購方式。

三是正在完善《財資審查委員會工作規則》，健全工作機制，充實財資審查委員會委員和集中採購小組人員力量，加強隊伍建設。3月底前，引入招標代理機構開展招標工作，進一步規范公開招標採購工作。6月底前，組織開展集中採購工作培訓，豐富集中採購知識儲備。10月底前，開展集中採購工作檢查，提高規范化管理水平。

2.關於違規決策造成損失問題的整改情況

一是嚴格按中國信保公司章程開展業務。對於違規開辦相關險種問題，自2010年以后，中國信保已嚴格執行有關主管部門的要求，未再承保該險種新的業務。對在保的存量業務，因受保單條款規定中國信保不能單方面撤銷保單，需與客戶協商並經客戶同意后才能終止保單。目前對進入續轉階段的在保保單，正逐個與客戶協商，能終止的堅決終止，其他進入續轉階段的保單也同樣處理。對客戶暫不同意終止的保單，承保部門將密切跟蹤在保項目進展，做好風險控制工作。

二是加強具體項目的追償，積極減損止損。針對某項目風險情況，截至目前，該項目項下尚無賠款支出，中國信保已聯合外聘渠道開展損因判定及損失核定工作，確保理賠操作的合規性﹔后續將積極跟進項目進程，根據實際進展做好相關工作。關於某擔保項目，中國信保代償后及時開展追償，截至2015年12月14日，通過訴訟追償已追回5387萬元（包含代償本金及利息），未造成損失。

三是認真汲取經驗教訓，進一步加強風險管控。深入分析研究有關案件，總結經驗教訓，進一步規范業務評審，加強關鍵環節控制，嚴格業務評審程序，提高風險評估能力和水平。其中，針對項目險評審工作，2015年以來研究出台了4項評審指引，強化了盡職調查和項目評審的規范性﹔相關分支機構也陸續出台了有關工作規則和工作指引，加強了對保前盡職調查的管理和要求。進一步細化保后管理，提高業務全流程風險管控能力，規避承保風險。

（七）中央巡視組移交信訪舉報問題線索專項處置情況

一是中央巡視組進駐期間，向中國信保黨委通報了2件領導干部違紀問題線索，中國信保黨委高度重視，對2名部門主要負責人立案審查，給予1人黨內嚴重警告處分，並調離工作崗位。

二是2015年12月和2016年2月，中央巡視組分兩批向中國信保移交信訪舉報問題線索共41件，中國信保嚴格按照中央紀委“五類方式和標准”的要求，依規依紀、分級辦理、分類處置。中國信保紀委抽調骨干員工，專門成立兩個問題線索處置小組，截至目前已處置完成問題線索24件，其余17件問題線索，1件正在函詢，14件正在初核，2件正在立案審查。下一步，中國信保將根據線索核查情況，認真貫徹監督執紀“四種形態”，綜合運用黨紀處分、組織處理、談話函詢、批評教育、約談提醒等方式，對有關責任人進行處理。預計4月底前完成全部問題線索的處置工作。

三、以巡視整改為起點，全面推進從嚴治黨治司

兩個月的集中整改取得了一定成效，但中國信保黨委也深刻認識到，中央專項巡視和公司巡視期間自查發現的問題並不是公司系統存在的全部問題，落實巡視整改也只是中國信保黨委對全系統治黨治司進行全面整改的開始。中國信保黨委將堅決按照中央要求，堅定不移地推進各項整改任務落實到位，堅持嚴防問題反彈不鬆懈、堅持發現和糾正問題不鬆懈、堅持建立健全長效機制不鬆懈，更好地促進公司發展，發揮好政策性職能作用。

（一）堅持全面從嚴治黨，堅決落實“兩個責任”

中國信保黨委將把落實全面從嚴治黨主體責任當作首要政治責任，堅決貫徹落實好中央關於黨風廉政建設和反腐敗工作的決策部署，進一步完善黨風廉政建設責任制體系，建立健全責任分解、監督檢查、倒查追責等完整鏈條。以“兩個責任”清單為依據，加強對各級黨組織、各級紀委和紀檢監察部門落實“兩個責任”情況的檢查考核，加大對履責不力的單位和個人的問責力度。各級黨組織主要負責人帶頭履行第一責任人責任，抓好班子、帶好隊伍，強化不抓黨風廉政建設就是失職的觀念，對重要工作親自部署、重大問題親自過問、重要環節親自協調、重要線索親自督辦。班子成員認真履行“一崗雙責”，把黨風廉政建設要求融入分管的單位、領域，強化廉潔風險防控。各級紀委和紀檢監察部門切實履行好監督責任，強化監督執紀問責，以從嚴治黨帶動從嚴治司，把全面從嚴治黨融入公司發展轉型、由大到強轉變的全過程。

（二）堅持高標准嚴要求，抓好后續整改落實

為切實抓好抓實后續整改任務，中國信保落實巡視整改工作領導小組及下級黨組織巡視整改相關機構繼續保留，保持目標不變、標准不降、力度不減，以釘釘子精神抓好后續整改工作。對於已經整改完成的事項，堅決防止“反彈”，及時開展“回頭看”和抽查、檢查，加強監控考核，鞏固整改成效。對於尚未完成或需要逐步解決的事項，加強跟蹤督查，抓緊抓實、緊盯不放，逐條逐項、保質保量完成。對於在整改中新發現的情況和問題，合並整改、即知即改、立行立改。整改任務完成情況將與基層抓黨建述職考核、年度考核等相結合，考核結果與評先創優、績效發放等相挂鉤，對整改不力的將嚴肅追究責任。

（三）建立健全長效機制，強化依法依規治司

針對中央巡視組指出的問題，舉一反三，不斷加強制度建設，堅持標本兼治。對落實整改工作中已經建立完善的各項制度，加強執行檢查，做到有制度必依﹔對制度建設的薄弱環節，立足長遠發展，認真研究，加快出台，補齊短板，不斷健全制度體系，做到有制度可依﹔加強重點領域、關鍵崗位管理的頂層設計，加大對領導干部履職用權的監督，用制度管人、管事、管權﹔充分吸取以往經營管理中不合規、不規范問題帶來的深刻教訓，更加嚴格地執行民主集中制、“三重一大”決策制度等，不斷提高決策的科學性、民主性和規范性﹔嚴格執行《公司全面風險管理基本規定》，加強風險點排查和預警，嚴格防范各類風險，保証各項工作在黨紀國法和規章制度的約束下合規、有序、高效開展，確保公司穩健運行。

（四）深化整改成果運用，更好服務國家戰略

通過專項巡視及整改工作，及時發現並有效解決了中國信保存在的突出問題，促進了經營管理水平的提升﹔中國信保黨的領導和班子凝聚力進一步增強，公司黨委總攬全局、協調各方的核心作用更加突出，落實全面從嚴治黨要求更加深入，黨風廉政建設和反腐敗工作成效更加顯著﹔廣大黨員干部的黨性意識進一步提高，政治立場更加堅定，大局意識、責任意識進一步增強。2016年的《政府工作報告》要求“增加短期出口信用保險規模，實現成套設備出口融資保險應保盡保”，國民經濟和社會發展“十三五”規劃綱要明確提出“發展出口信用保險”。中國信保將堅決貫徹落實黨中央、國務院的決策部署，堅持巡視整改與中心工作“兩手抓、兩促進”，充分發揮出口信用保險“穩外貿、促融資、保就業”的獨特作用，將巡視整改的成效更多體現到促進中國信保發展轉型、更好服務國家戰略上來，不辜負黨和國家及廣大企業、社會各界的期待和厚望。

全面從嚴治黨永遠在路上，中國信保黨委將緊密團結在以習近平同志為總書記的黨中央周圍，以巡視整改為契機，切實擔負起全面從嚴治黨的主體責任，以抓鐵有痕、踏石留印的精神，突出重點、謀劃長遠，堅持不懈地抓好后續整改落實工作，不斷深化和鞏固巡視整改成果，匯聚改革發展正能量，充分履行政策性職能，為更好服務“一帶一路”等國家戰略，更加有力支持開放型經濟發展作出新的貢獻！

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系電話：010-66581421﹔通訊地址：北京市西城區豐匯園11號豐匯時代大廈，郵政編碼：100033﹔電子郵箱：xszg@sinosure.com.cn。

中共中國出口信用保險公司委員會

2016年4月27日