中国太平保险集团党委关于巡视整改情况的通报【2】

（二）关于重大投资项目监管缺失，违规决策多发，招标采购存在重大隐患问题。

1.坚决整改“工程项目招投标沦为形式，违规违法问题突出”问题。一是加强对工程项目招投标的管理。深刻反思招标工作制度和执行情况，制定实施《太平投资采购管理办法（试行）》《太平投资集中采购实施阶段操作流程(试行)》《太平投资工程建设项目招评标工作指引（试行）》《太平投资采购实施细则（试行）》等多个制度，整合采购业务权限，推进集中采购，促进企业实现阳光采购，完善集中采购管理体系。对具备公开招标条件且未进行公开招标的项目进行整改，没有签合同的不再签署合同；已签合同但尚未执行完毕的，设定适当节点停止后续合同执行，妥善协调好后续工作并按照规定重新组织公开招标；对数据监测、方案设计等需要连续进行工作、无法划断处理的项目，则维持原合同。二是建立完善结算制度机制。制定实施《建设工程项目结算管理办法》，进一步完善工程财务决算制度，健全工作例会制度，加强工程条线部门之间的沟通，及时发现解决问题。加强人才队伍建设，配齐结算人员。三是加强采购问题排查清理。按照财政部有关规定和集团有关制度，对所属公司车辆采购进行了专项调查和深刻反省，对相关责任人予以免职处理。对此类事件举一反三，进一步完善集中采购制度和流程，促进企业实现阳光采购。

2.坚决整改“重大决策不规范，国有资产损失严重”问题。一是深化太平电商转型工作。成立电商发展研究工作组，研究制定专项整改方案，全力推动整改工作。深入开展调查研究，科学论证，聘请外部咨询顾问参与太平电商发展研究项目，进一步明确电商战略定位和发展方向。健全完善集团对电商业务管控机制，推动业务健康发展，在集团层面设立电商业务组织协调机构和工作机制，进一步明确集团各部门对于太平电商业务管控的权限和范围。精简组织机构，先后出台《“三重一大”事项集体决策制度实施办法》《互联网保险部合作项目评估及实施细则》等多项管理制度，经营情况已经有所好转。二是进一步健全投资决策机制。深刻反思投资决策过程，不断完善集团“三重一大”决策机制和授权决策体系，在现有的授权方案基础上推动开展权限体系梳理工作，确保落实各项监管要求及集团规章制度，提高公司治理与决策水平。加强领导干部决策能力培训，扎实落实“一校五院”2016年调训计划，集团内部开展高管人员决策能力专项培训，举办风险管理条线人员专项培训。三是加强风险管理制度、风险偏好、风险管理绩效考核体系建设。督促所属机构尽快完善组织架构及人员配备。落实“偿二代”要求，由集团风险管理部门对全面预算、业务规划履行独立风险评估职能，实施主动风险管理。结合集团“四位一体”监督工作，对集团各业务条线进行风险排查。进一步健全集团绩效考核体系，强化所属机构风险管理绩效考核。四是切实防范资产负债不匹配的风险。制定实施《集团资产风险五级分类管理办法》，全面启动集团风险管理及合规系统升级改造项目。进一步推进“偿二代”风险管理理念、工具与集团经营管理的结合，拟于6月底前制定实施《集团偿付能力管理办法》。进一步完善集团“资产负债管理委员会”议事规则，强化职能作用，切实防范资产负债不匹配的风险。

3.坚决整改“投资业务缺乏监管，为个人寻租留下空间”问题。一是坚决处理违纪违规行为。给予相关责任人分别以批评教育、提交书面检查、取消晋升资格、调离工作岗位处理。二是切实加强内控制度建设。全面核查太平资产有关存款投资询价工作，坚决整改发现问题。修订《太平资产存款业务投资操作规范》，确保询价过程做到全程电话录音，且对录音内容保留3年。坚决追踪相关业务的询价记录，力求还原事实，严防个人寻租。切实加强学习，进一步提高工作的规范性，杜绝类似问题再次发生。三是进一步健全投资决策机制。由集团投资管理部牵头，从委托方和受托方双管齐下，敦促委托机构认真梳理内部决策制度，规范指定投资决策流程，充分评估指定投资带来的综合效益，确保公司利益最大化；敦促受托机构也制定相关流程制度，从专业角度确保委托人充分知晓市场价格及利率水平；要求委托方和受托方就指定投资相关决策结果，定期报集团投资管理部与风险管理及合规部备案；深刻反思有关案例，进一步加强委托人和受托人的沟通，形成更为完善的信息互通、评估决策和记录保存机制。四是进一步健全集团投资业务监管机制。强化投资项目过程监督和闭环管理，加强对项目的投资效果跟踪和评价，绝不为个人寻租留下空间。五是加快建立全集团统一的信用评级体系。在集团层面设立“信用评级中心”。加快建立健全鼓励内部合作、允许合理竞争、严禁恶性竞争的协调发展机制。

（三）关于违反财经纪律问题，潜规则盛行，基层违纪违法问题。

1.坚决整改“财务管理混乱，违纪违法问题频发”问题。一是坚决处理违纪违法行为。集团党委严肃处理相关责任人，给予1人撤销党内职务和行政撤职处分，2人免职处分，2人解除劳动合同处分，1人降职降薪处分。问题严重的，按照有关规定待司法机关结案后进一步进行党纪处分。二是加强财务队伍建设。全面推行、落实会计机构负责人的分级委派制，集团5月底前印发对子公司的委派办法，统筹推动太平人寿、太平财险、太平养老6月底前制定对分支机构财务负责人的委派办法。同时，对各级财务人员队伍的人员配备数量、人员资质情况作出规定，严把人员入口关。定期开展内部培训，鼓励参加外部培训，提高财务人员的业务素质和守法合规意识。三是推动财务工作向上集中管理。统筹推动各子公司财务管理和会计核算的省级集中，逐步推进和完善部分销售费用的管理权限适度向总公司集中。各子公司制定和完善包括但不限于授权机制、岗位设置、处理流程、报告机制的制度体系，实现对省公司财务流程进行优化和统一，强力管控好可能发生的各种重大财务风险和违法违规现象。四是强化建章立制。对集团现有财务管理制度进行系统梳理，确保集团与各子公司之间在制度体系上层次分明、衔接清晰，年底前完成集团和三家主要子公司财务制度汇编的网络保存和维护，并定期检视。集团层面现有财务相关制度22项，计划年底前废止11项、修订6项、重新制定14项。制定实施《太平电商采购供应商管理办法》等办法，修订《太平电商“三重一大”事项集体决策制度实施办法》《太平电商采购管理办法》《太平电商广告宣传招标管理办法》。五是推进信息系统建设。扎实推进财务预算、核算、费控、合并、资金、关联交易等方面的财务信息系统一体化建设，提高财务工作的标准化程度，有效减少因人为判断和干预引发的风险。2016年，重点建立集团预算编制系统，推进集团财务系统平台升级，完善集团资金系统、费控系统，完善集团合并账系统、关联交易系统。六是强化费用实施的分类指导和差异化管理。加强集团公司对所属机构的全面预算管理，细化费用预算管理，按照驱动因素将费用重新分类，不同费用类别确定不同管控措施。七是加大财务监督检查力度。在整体制度体系中强化督察制度，长期严格执行；定期或不定期对各类重点问题进行现场检查；进一步健全财务条线与稽核中心每季度一次的定期沟通机制，对稽核发现的重要财务问题及时采取相应措施。

2.坚决整改“虚列费用”等问题。一是规范监督管理。加强财务监督，督促业务部门规范前端销售行为，优化业务销售策略，改进变动费用管理模式，规范营销方案兑现方式，从确保经济事项、业务事项本身真实合法入手加强监督。二是加强单据审核。在费用兑现、报销环节加强审核，增加必要的凭证、单据、证据要求，杜绝虚假经济事项，排除虚假票据。三是推动管理权限集中。推动所属机构根据自身情况，进一步将销售费用管理权限适度向上（总公司）集中。四是加强运营管理。加强风险管控，加强核保、核赔系统建设，着力杜绝虚假票据；建立健全运营付费回访、理赔付费回访反馈报告机制。五是加强系统建设。加强运行项目风险评估系统、常规稽核和非现场稽核项目“三合一”系统建设，配套风险评估指标、异常类数据及测试方法，及时发现此类问题。

3.坚决整改保监会“两个加强、两个遏制”检查发现问题。一是加强问题排查。开展专项“打假案、挤水分、提效益”全面风险自查。二是健全制度机制。推动所属机构建立健全《保险欺诈举报特别奖励办法》《关注业务管理规范》《司法案件管理办法》《反保险欺诈管理办法》等有关制度，持续将防范欺诈风险有机地嵌入日常经营管理的全过程。三是规范销售行为管理。针对个别单位退保率异常问题，举一反三加强销售行为管理，加强承保前客户回访工作，加强《品质管理办法》执行力度，严格执行退保流程。

（四）加强调查核实，全力查处中央巡视组移交线索

巡视期间，中央第十巡视组先后批转给集团举报信件和问题线索共17件。接到交办任务后，集团党委和纪委高度重视，立即组织专门力量，采取多种方式，对相关问题线索展开调查。目前，14件已完成调查，2件正在调查过程中，1件因举报问题发生于当事人原单位，另行处理。在已完成调查的案件中，9件线索调查属实或部分属实，5件线索调查不属实。集团党委对9件属实问题均进行了严肃处理，给予其中7人党政纪处分和组织处理，对2人进行诫勉谈话教育。

集团党委坚持问题导向，在加强案例警示教育的基础上，全面排查整改类似问题，用制度和机制巩固和扩大整改成果，纠建并举，注重预防，着重形成长效工作机制。

三、强化成果运用，全面从严治党，不断健全反腐倡廉长效机制

集团党委深知巡视整改工作既要打好“攻坚战”，更要打好“持久战”，需要常抓不懈，久久为功。在党中央、国务院的正确领导下，在中央巡视办、中央巡视组等单位的有力指导下，中国太平保险集团党委落实中央巡视意见整改工作取得了一定成效，但还需要不断强化和提高，有些问题涉及行业深层次原因，还需要更长时间深化解决。集团党委将进一步以习近平总书记系列重要讲话精神为指导，按照中央精神和集团既定方案，持续将整改落实推向深入，高标准严要求完成全部整改任务。

一是在增强党的观念上下功夫，深入开展“两学一做”学习教育。持续深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，深入开展“学系列讲话、学党章党规，做合格党员”学习教育，发挥好集团党校主渠道、主阵地作用。进一步坚定理想信念，提高党性觉悟，增强做大做强做优国有企业的信心决心，牢记百年民族保险品牌复兴的使命；进一步增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，坚定正确政治方向；进一步树立清风正气，严守政治纪律政治规矩；进一步强化宗旨观念，勇于担当作为，充分发挥集团党员先锋模范作用，为集团“精品”战略提供源源动力。

二是在用好巡视成果上下功夫，进一步加强长效机制建设。在取得阶段性成果的基础上，持续抓好整改落实，逐一严肃完成所有整改任务。同时，加快建章立制，堵塞制度漏洞，举一反三，标本兼治。对一些行业共性问题，积极探索好做法好经验，建立健全依法合规经营的长效机制。坚持“双向进入、交叉任职”的领导体制，确保党组织在决策层、监督层、执行层有效发挥作用。严格执行“三重一大”决策制度，进一步规范重大投资、招标采购、工程建设等领域决策流程，完善内控机制，切实扎紧制度的“笼子”。不断强化“四位一体”监督机制，深入贯彻落实集团《关于深化“四位一体”监督方式的实施意见》，为推进精品战略提供强大的内部监督机制保障。

三是在落实“两个责任”上下功夫，承担好落实管党治党责任。坚决推动各级党委和纪委将“两个责任”落到实处，以党建责任制为抓手，不断建立完善抓书记、书记抓，抓班子、班子抓的党建工作格局。坚决落实各级党委的主体责任，坚决落实各级一把手的第一责任人的责任，坚决支持保障好各级纪委监督执纪问责，坚决推动基层党组织持续发力。推动各级党组织书记牢固树立“抓好党建是本职，不抓党建是失职，抓不好党建是不称职”的理念，各级党委班子成员切实履行好“一岗双责”。持续落实集团“精心育、放手用、严格管”的干部工作思路，把好选人用人关口，真正把想干事、能干事、会干事的人选出来、用起来、管起来。

四是在推动改革发展上下功夫，以实践成果检验整改成效。聚焦集团“精品”战略目标，紧紧抓住“十三五”大好发展时机，坚持以十八届五中全会提出的“创新、协调、绿色、开放、共享”发展理念引领集团改革发展。把实施集团精品战略和服务国家战略结合起来，在国家现代金融体系、社会保障体系、社会治理体系、灾害救助体系、农业保障体系以及“一带一路”战略中发挥更大的作用，为稳增长、促改革、调结构、惠民生作出应有贡献。坚持“特色”经营，努力实现社会担当特色、国际化特色、综合经营特色、互联网金融特色、“总对总”战略联盟特色、“四位一体”监督特色的落地。

集团党委将以巡视整改为契机，坚持党的领导、加强党的建设，坚决落实全面从严治党各项任务，持续保持党风廉政建设和反腐败的高压态势，把巡视整改成果转化为推动集团改革发展的强大动力，努力把太平集团建设成为最具特色和潜力的精品保险公司，续写百年民族保险品牌新的辉煌。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0755－88315529，邮政信箱：深圳市福田区益田路6009号新世界中心1002室监察部，邮编518026，电子邮箱：jubao@cntaiping.com。

中共中国太平保险集团委员会

2016年4月27日