中共中国银行委员会关于巡视整改情况的通报【2】

（七）对“违反中央八项规定精神问题屡禁不止，省级以下分行顶风违纪问题突出”的整改情况

1、坚持立行立改。中央巡视期间，总行党委先后两次召开警示教育视频会议，通报查处26起顶风违纪问题；各一级分行也召开警示教育会议，通报查处典型案例386起，在全行形成强大震慑。

2、在中央第三巡视组指导帮助督促下，严肃查处了湖南分行顶风违反中央八项规定精神问题，对违规违纪人员进行严肃处理。加大对湖南分行整改工作的指导力度，湖南分行党委召开了党委会，提出30条整改措施，目前已经全部落实。对中央巡视组移交的深圳分行违反中央八项规定精神的问题线索，总行抽调骨干人员组成工作组，对问题线索逐一现场调查核实，查处超标准接待、公款吃喝、公款参与高消费娱乐健身活动、公车私用、违规报销费用等五方面问题，监督指导分行严肃问责、深入整改。一是召开全行党员干部大会，通报情况，严明纪律。二是制定20条整改措施，落实责任，一项一项组织整改。成立4个检查组，对分行机关和15家管辖机构整改情况进行检查。三是严肃处理相关责任人41人，其中给予党政纪处分和免职处理的机构、部门负责人6人，责任人处理情况在全行通报，警示全员。四是针对发生问题，深入调研，完善职务消费、业务营销、礼品采购、公车管理等制度办法，明确15条具体标准，进一步规范经营管理行为。结合“三严三实”专题民主生活会，领导班子成员认真对照检查，深刻反思，深化思想认识。

3、对顶风违反中央八项规定精神问题开展了专项整治，对“四风”问题整治情况组织“回头看”。一是对全行落实中央八项规定精神的制度规定进行全面重检，梳理制度措施1863项，查漏补缺，扎紧制度篱笆。二是总行派出10个工作组赴10家分行进行现场检查，并对2个总行部门、2个直属机构进行了检查。各分行、附属公司组织了127个检查组，对445个部门和分支机构进行了检查。三是对检查发现的违规违纪问题严肃处理。全行共查处违反中央八项规定精神问题296个，违反财经纪律及其他“四风”问题156个，共追究责任人506人，其中给予党纪处分66人，政纪处分103人，免职、辞退14人，诫勉谈话及批评教育323人。

4、加强制度建设，完善长效机制。一是修订《总行本级费用支出管理办法》，强化事前控制，细化差异化授权内容，完善后评价机制。二是制定2016年境内分行费用配置政策，严格预算管理，强化财务合规，对出现财务合规问题的分行除考核扣分外，同时扣减可用费用额度。三是严格开支审批，部署财务监管平台，开发网银支付直连功能，将线下支付转移至线上，增加大额付款控制，降低操作和合规风险，力争年内完成系统投产。四是建立经费支出监督检查机制。组织开展境内机构财务合规自查工作，年内现场检查覆盖面将达到30%。制定非现场监控标准，将非现场监控纳入常规财务监管工作内容，构建现场检查和非现场检查相互补充的监控体系。五是继续坚持一个节点一个节点常抓不懈，抓住时间节点，下发了《关于元旦春节期间强化监督执纪问责严格落实廉洁自律各项规定的通知》，向各级党员干部和管理人员发送廉洁短信，强化提醒督促。制定下发《关于深入贯彻中央八项规定精神，坚决纠正“四风”，严明各项纪律的通知》，重申会议、差旅、出访、选人用人等方面的32条禁止性规定。坚持月报制度，各分行每月向总行报告情况，总行向中央纪委党风政风监督室报告情况，及时纠正发现的问题。

（八）对“选人用人制度执行不严格”的整改情况

1、对巡视组指出的问题进行了迅速核查和严肃处理。（1）针对总行个别部门助理总经理提任为该部副总经理时未进行民主推荐的问题，总行对十八大以来党委管理的高职人员任免情况进行了认真全面检查，对当时参与该项工作的有关责任人进行了严肃批评教育，在总行近期制定并印发的《关于进一步严明组织人事纪律的若干意见》中，进一步重申干部选拔任用程序的有关要求，着重强调不得以民主测评、后备推荐、定向推荐等代替民主推荐。（2）对“带病提拔”干部负有主要领导责任的个别分行责任人给予了免职处理、党内警告处分；涉及“带病提拔”的个别分行干部已解聘职务。（3）对于在处分影响期内得到提拔使用的2名分行干部，均进行了降职处理，调整了任职岗位；总行党委已对其中一家分行党委书记、行长和分管纪检工作的党委成员进行了谈话提醒，该分行已调整了组织部部长的岗位；另一家分行已对组织部部长进行严肃批评教育。（4）对于违反回避规定的个别分行领导人员，已将其调离分行，分行调整了组织部部长的岗位。（5）进一步明确分行招聘条件和程序要求，严把人员“入口关”的要求，责成分行对2013年以来的外部招聘情况进行梳理自查，并限期纠正，坚决杜绝干部亲属“扎堆”入职。（6）对海外分行两位外籍人士的任职情况，已向上级部门作了报告。

2、集中开展了选人用人工作专项检查。对境内一级分行、有选人用人权的境内附属公司和直属机构共48家单位，开展了选人用人工作专项检查，对前期在巡视中发现问题的分行实施了重点抽查。根据检查结果，要求各分行6月底前整改到位。

3、进一步完善选人用人制度。制定《关于进一步严明组织人事纪律的若干意见》，要求全行各级组织人事部门改进工作作风，加强政策制度学习，坚持有规必依、执规必严、违规必究，带头严格按照政策制度要求开展选人用人工作，真正把好关、负好责。制定《员工亲属回避办法》，在依法合规、防范风险的前提下，实事求是、科学合理地界定亲属回避的适用情形，提高制度的可操作性。印发《关于进一步加强外派人员管理监督的通知》，加强外派人员身份管理，进一步清理“裸官”。

4、加强对下属单位选人用人工作的指导、监督和责任追究。通过各类工作会、培训班，加强对各单位“一把手”和组织人事部门负责人的教育培训，强调选人用人工作纪律要求，加强选人用人政策制度宣导。建立选人用人专项检查长效机制，在2016年完成全面检查的基础上，从2017年开始每年对三分之一的下属单位开展选人用人工作专项检查。完善2016年机构考核“员工队伍建设”指标维度，将各单位落实总行选人用人政策制度、坚持正确用人导向、规范执行选人用人标准程序的情况，作为对其人力资源管理工作考核评价的重要指标。对于发生“带病提拔”、违规用人等问题的单位，扣减考核得分，并严肃追究有关人员责任。

（九）对“支持小微企业力度不够”的整改情况

1、进一步提高对小微企业业务的认识，持续加大支持力度。2015年底，全行小微企业业务圆满完成监管部门“三个不低于”的要求。今年以来，总行进一步完善了考核激励机制，提高对各分行“中小微企业业务”的考核指标权重。各分行党委把支持小微企业作为政治任务列入重要议事日程，研究制定了支持小微企业发展的方案，作为分行“一把手”工程大力推进。截至2月末，全行小微企业业务发展达到“三个不低于”的要求。

2、健全各分行小微企业专营机构。明确在一级分行和直属分行设立独立的中小企业部或中小企业中心，负责小微企业业务发展；对于二级分行，由各分行综合考虑区域经济特点、业务发展潜力和业务管理能力等因素，制定差异化的业务标准，在达到标准的二级分行设立小微企业部或小微企业中心。

3、进一步落实“四单”管理要求，支持小微企业发展。一是单列信贷计划，单独安排了小微企业信贷新增计划，已分解发送至各分行，要求各分行在执行过程中不得挤占和挪用。二是单独配置资源，为中小企业跨境撮合配置了专项费用，支持中外中小企业跨境撮合论坛活动及业务拓展。三是完善单独信贷评审，优化小微企业评级模型，将小微企业专业审批人纳入风险管理专业序列。同时运用有关政策加快对小微企业不良贷款的核销处置。四是完善单独核算。在IT系统层面通过企业规模等属性设置来区分小微企业业务的交易和管理会计核算，加强数据质量管理和日常数据服务，支持小微企业贷款差异化定价测算及业务流程处理。

4、大力改进小微企业金融服务。继续开展跨境投资撮合业务，目前正在抓紧筹备多场境内外洽谈会，帮助小微企业引进国外技术和资金，促进产业升级和转型发展。根据小微企业的特点，完善了贸易金融特色产品，优化了小微企业应收账款融资模式。针对小微企业融资难问题，进一步丰富了供应链金融产品体系。

四、中央巡视组移交问题线索处置情况

（一）对巡视组移交的选人用人专项检查报告有关问题的整改情况

除前文已经提到的整改措施外，反馈的其他问题的整改情况如下：

1、对个人有关事项报告制度执行不够严格的问题整改。印发《关于做好2016年个人有关事项报告工作的通知》和《关于做好2016年个人有关事项报告工作的补充通知》，专门制作填报模板，进一步强调填报工作的严肃性，明确和规范填报要求，切实做到“应填必填”。严格规范领导干部个人有关事项报告抽查核实结果的处理工作。对于抽查核实结果与领导干部本人报告的个人有关事项内容不一致的，由组织部门认真进行核实。对于漏报的，一律要求作出说明，给予批评教育；对于隐瞒不报的，根据情节轻重，给予诫勉谈话等不同程度的组织处理。年初以来，已对6人作出诫勉谈话、党内警告处分等不同程度处理。

2、对领导人员档案管理工作比较薄弱的问题整改。针对个别分行副行长档案中缺少大专学历的问题，已由本人补齐大专学历证书等资料；针对个别分行副行长档案中出生日期有三种记载的问题，我行派出调查组前往其出生地的公安、教育机构进行实地走访，综合研判认定其准确出生日期；针对个别分行公司金融部副总经理档案中出生时间有明显涂改痕迹的问题，我行派出调查组，前往其出生地、招收其入伍的地方武装部和入伍后的有关单位进行实地走访，并对其档案中的有关材料进行司法鉴定，已认定其准确出生日期，责成分行党委对其进行严肃批评教育。

3、对领导人员选拔任用有时不够规范问题的整改。针对领导人员党内职务任职时间问题，明确规定领导人员党内职务任职时间一般自党委决定之日起计算；因征求有关方面意见、办理任职资格手续等原因暂无法发文任职的，须在发文时，明确其任职时间自党委决定之日起计算。针对个别分行高级经理提任未履行民主推荐的问题，总行党委已责成分行党委完成整改，规范了高级经理等专业职位的聘任程序。

（二）对巡视组移交的反映党员干部违规违纪问题线索的查处情况

1、党委对巡视移交的问题线索高度重视，召开会议研究查处工作，明确提出纪委要把纪律挺在前面，一件一件地查，严格按照中央纪委关于问题线索处置的五类标准和相关政策界线，依法依纪快查快结，切实做到“件件有着落、事事有回音”。

2、总行纪委认真研究制定核查方案，组织精干人员，依纪依规开展纪律审查。对83名总行管理干部的问题线索，由总行监察部总经理室成员和一级分行纪委书记带队进行核查。对127名一级分行以下管理干部的问题线索，由一级分行和二级分行纪委书记带队进行核查。全辖共抽调纪检监察、稽核、财会等部门骨干人员364名，组成122个检查组开展核查工作。目前，中央巡视组移交的382件问题线索已全部处理完毕，办结率100%。

3、坚持“零容忍”态度，严肃执纪问责。382件问题线索中，立案23件，初核305件，谈话函询35件，暂存13件、了结6件。通过调查核实，共查处问题115个，处理责任人165人，给予党纪处分14人、政纪处分58人、组织处理8人，辞退3人，诫勉谈话42人，经济处理62人。其中，总行管理干部18人，包括总行部门正职、一级分行正职、附属公司正职11人，副职7人，占比10.91%，2名正职人员被追究主体责任。通过严肃查处问题，充分表明了总行党委惩处违规违纪问题的决心和信心，起到了震慑作用，进一步强化了全行党员干部的党纪观念和规矩意识。

4、深刻吸取教训，始终警钟长鸣。在查处的115个问题中，违反中央八项规定精神15个，违反组织纪律5个，违反廉洁纪律69个，违反财经纪律15个，违反工作纪律11个。总行党委、纪委对上述情况进行深入分析研判，对违规违纪问题所涉及的重点领域、关键环节和重要岗位，有针对性地开展廉洁风险防控，同时践行监督执纪“四种形态”，对党员干部存在的一般性问题，早发现、早处置，对倾向性、苗头性问题及时批评教育，加大函询、谈话提醒力度，切实遏制问题反弹和反复发生，防止小问题演变成大问题。

五、以巡视整改为契机，推动全行党的建设、经营管理和业务发展迈上新台阶

在整改过程中，中国银行党委深刻认识到，巡视及整改工作是推动中国银行改革发展的有力武器和重要载体。通过认真抓整改，全行党的建设、经营管理和业务发展迈上了新台阶。

一是进一步增强了落实全面从严治党的思想自觉和行动自觉。党委深刻认识到，中国银行作为党领导下的国有大型商业银行，实现“担当社会责任，做最好的银行”战略目标，需要通过党的建设来把握方向、引领发展，如果失去了党对国有企业坚强领导的巨大优势，中国银行就不可能有今天的发展成绩，更不可能实现未来的发展目标。通过中央的这次专项巡视，中国银行党委进一步强化了全面从严治党的使命意识和责任担当，进一步健全了全面从严治党的组织架构和制度体系，进一步明确了全面从严治党的总体目标和主要任务，进一步细化了全面从严治党的具体措施和推进路径，为切实加强全行党的建设、发挥党委党的领导核心作用提供了有力的组织保障和制度保障。

二是进一步提升了贯彻中央经济工作方针政策的坚定性和自觉性。通过这次巡视整改，各级党组织和党员干部对中国银行作为中管金融企业的定位更加明晰，对党员特别是领导干部应尽责任的认识更加明确，贯彻落实上级决策指示的思想更加自觉、行动更加坚决、作风更加务实。全行站在贯彻中央经济工作方针政策的高度，更加深刻地理解服务小微企业的重要意义，认真研究破解支持小微企业业务发展的体制机制难题并作出实质性改进，切实支持小微企业的发展。在年初的工作会议上，总行党委对全行贯彻落实中央经济工作方针政策的具体工作进行了部署，强调要深入贯彻党的十八届五中全会和中央经济工作会议精神，认真落实创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，按照“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标要求，以“创新、转型、化解、管控”为重点推进各项工作，努力实现“十三五”时期的良好开局。

三是进一步汇聚了作风建设推动全行发展的正能量。银行是靠信誉参与市场竞争的。如果干部员工作风不实，后果会立竿见影，市场很快就会反应出来，轻则产品服务不受客户欢迎，重则因为违规而被问责，甚至发生道德风险。作风建设是一项长期的、复杂的系统工程，具有顽固性和反复性，必须持续用力、久久为功。只有坚持不懈地加强作风建设，才能培育出简单清新、积极健康的企业文化。在巡视整改过程中，中国银行各级党委、纪委坚持把纪律和规矩挺在前面，按照“越往后执纪越严”的要求，加大对违反中央八项规定精神和“四风”问题线索查处的力度，严格执纪问责，通过正反两方面的典型案例，教育引导广大党员特别是领导干部尊崇党章、遵守党规、敬畏党纪，自觉遵守中央八项规定精神，驰而不息反对“四风”，认真践行“三严三实”，不触“红线”，不越“底线”，不闯“禁区”，廉洁自律，洁身自好。经过整改，全行干部员工的纪律意识和规矩意识进一步增强，讲纪律、守规矩、简单清新的文化深入人心，行风行貌发生了深刻变化。

四是进一步提高了选人用人工作的规范化水平。开创中国银行事业发展新局面，迫切需要一大批有胸怀、有格局、懂经营、善管理的干部人才队伍。在巡视整改中，中国银行党委通过抓好建章立制、强化制度执行和干部监督管理，完善了规范选人用人工作的长效机制，进一步严明了“信念坚定、为民服务、勤政务实、敢于担当、清正廉洁”的好干部标准，树立了“重品行、重奉献、重基层、重实绩”的选人用人导向，构建起干事有舞台、创业有机会、发展有空间的干部人才建设格局，让一批想干事、能干事、会干事、经得起风浪考验、真正懂现代商业银行经营管理的干部脱颖而出。

五是进一步推动了全行经营业绩的持续提升。在实践中我们进一步体会到，抓好问题整改，既是落实全面从严治党要求的政治责任，也是加强我行经营管理、推动业务持续健康发展的内在需要。特别是在复杂多变的经营形势下，要想妥善应对金融变革和信息技术冲击带来的风险和挑战，保证中国银行适应新常态、把握新机遇、展现新作为，就必须不断加强和改进党的建设，将国有商业银行的政治优势、组织优势、群众工作优势转化成为创新优势、发展优势和竞争优势。通过这次中央专项巡视和巡视整改，中国银行基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用得到强化，服务群众的意识得到强化，合规经营意识得到强化，市场攻坚的干劲得到激发，各项业务继续平稳健康发展。今年以来，全行干部员工进一步以做好巡视整改工作为契机，全力做好业务发展和风险管理各方面工作，全行经营管理在2015年实现良好业绩的基础上继续保持平稳发展。

六、下一步打算

巡视整改有阶段、有时限，但整改没有完成时、永远在路上。尽管目前整改取得了初步成效，但与中央的要求、群众的期盼相比，仍然存在差距。下一步，中国银行党委将进一步采取措施，把中央专项巡视工作形成的强大震慑、采取的有效措施、营造的良好氛围，持续转化为中国银行落实全面从严治党要求的自觉行动。

一是持续深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神。中国银行党委将持续认真学习、深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和关于巡视工作的重要指示，特别是深刻理解习近平总书记提出的“两个没有变”和“四个足够自信”，保持冷静清醒，坚定信心决心，更加自觉地担负起管党治党的政治责任，跟上党中央全面从严治党的战略部署，坚持管党治党不放松、正风肃纪不停步、反腐惩恶不手软，不断取得管党治党的新成效。

二是切实履行全面从严治党主体责任。中国银行党委将自上而下引导各级党委牢固树立“抓好党建是本职、不抓党建是失职、抓不好党建是不称职”的理念，增强落实全面从严治党要求的思想自觉和行动自觉，着力打造引领最好银行建设的党建工作新格局。切实强化各级党员领导干部抓党建工作的“一岗双责”，进一步完善党建工作考核体系；严格落实党建工作责任制，推动基层党组织书记述职评议考核工作常态化长效化；着力加强基层党组织和党员队伍建设，积极扩大基层党组织覆盖面、消灭党员“空白点”；运用新媒体扩大党的工作影响力，积极探索互联网党建新模式；积极选树和大力宣传先进典型，努力增强党建工作的感召力和吸引力。

三是坚决贯彻中央经济工作方针政策。中国银行党委将坚持中管金融企业的社会主义方向，认清担负的经济责任、政治责任、社会责任，认真贯彻十八届三中、四中、五中全会和中央经济工作会议精神，深刻领会“十三五规划”的指导思想、目标要求和重大举措，牢固树立创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，在协调推进“四个全面”战略布局中，切实发挥国有企业的中坚作用、引领作用、带动作用、骨干作用和表率作用。继续加大对实体经济的支持力度，做好对中小微企业和“三农”工作的金融服务，积极承担党和国家赋予的政治责任和社会责任，自觉服从和维护国家利益。进一步强化全行合规经营意识，完善风险管理与内部控制体制机制，持续推进类信贷业务风险化解，持续加强违规代销金融产品和参与非法集资问题治理，加大对制度执行情况的检查评估和对违规行为的查处力度，确保依法合规经营，实现持续健康发展。

四是不断巩固拓展作风建设成果。中国银行党委将持之以恒地落实中央八项规定精神，进一步加强全行作风建设，营造风清气正的良好氛围。注重经常抓、抓经常，在坚持中深化，在深化中坚持，既坚持以上率下、抓住节点、公开曝光、月报等好做法，又密切关注“四风”隐形变异的新动向，坚决防止反弹。对纪律审查中发现的“四风”及违反中央八项规定精神问题，要深挖细查，让参与的人红红脸、出出汗，在民主生活会上作检讨。对“四风”问题线索要优先办理、优先查处。深化落实举措，既盯住普遍性问题，又盯住特殊问题；既盯住治标问题，又盯住治本问题，加强制度建设，探索治本之策，让八项规定在全行落地生根。

五是进一步规范选人用人工作，强化干部管理监督。中国银行党委将坚持党管干部原则，切实加强干部选拔任用和管理监督。坚决贯彻落实中央关于选人用人的方针政策，严格执行干部选拔任用程序，加强对下级机构选人用人工作的指导和检查。在上半年各机构选人用人自查的基础上，下半年选取自查问题和群众反映较多的分行，开展选人用人工作整改落实“回头看”现场检查，巩固整改成效。继续在全行开展档案专项审核工作。坚持严字当头，强化干部日常管理监督，对出现的苗头性、倾向性问题，做到早发现、早处置，让干部心有所畏、言有所戒、行有所止。继续加大追责、问责力度，及时调整不适宜担任现职的干部，有效推动干部能上能下。

中央这次对中国银行党委开展专项巡视，对于我们落实全面从严治党要求、提升金融服务能力和水平、支持经济社会发展起到了重要的推动作用。中国银行党委将以此为契机，把中央关于巡视整改的要求贯穿到全行党的建设、日常管理、作风建设的方方面面，推动全面从严治党工作不断深入，加快实现“担当社会责任，做最好的银行”的战略目标，为实现银行业持续健康发展、夺取全面建成小康社会新胜利做出更大的贡献。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话010-66595131（工作时间），010-66595133（非工作时间）；通信地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行监察部；电子邮箱：spvrpt@bankofchina.com。

中共中国银行委员会

2016年4月26日