中共中国农业银行委员会关于巡视整改工作情况的通报【2】

4.关于选人用人制度执行不严格，违反组织纪律时有发生问题的整改情况。

一是完善干部管理制度体系。坚持以贯彻中央《干部任用条例》为主线，突出问题导向，注重顶层设计，落实中央选拔任用工作新要求新精神，制定《领导人员选拔任用工作规定》、《总行本部处级领导人员选拔任用实施细则》和《省市分行处及处以下领导人员选拔任用实施细则》（选拔任用“一托二”制度），基本建立横纵结合、各有侧重的选拔任用制度体系。

二是严格干部选拔任用程序。认真落实中央关于干部选拔任用工作全程纪实规定，制定《干部任免流程进展情况表》，确保选拔任用流程实施规范化作业，落实各环节责任，实现选人用人全流程管理和控制，坚决避免逆程序、漏程序问题。

三是进一步规范领导人员亲属任职回避管理。制定印发《关于进一步加强领导人员亲属回避管理的通知》，从招录、调配、提任等方面采取9条措施，从严规范领导人员亲属回避管理，坚决避免领导人员亲属入职“扎堆”。强调对拟任“一把手”的领导人员，涉及违反亲属回避规定或可能影响规范履职的，任职前确保亲属岗位调整到位。加强对已退出领导岗位人员的监督管理，确保“有岗、有责、有考核、有监督”，防止参与民间借贷、非法集资等危害农行利益的活动；强化员工考勤和医疗期管理，对长期不在岗和病休人员进行梳理排查，建立台账严格管理；实现薪酬管理信息系统与人力资源信息系统和财务系统“三对接”，通过制度建设和信息系统双制约，进一步加强员工规范化管理。

针对某省级分行原党委书记、行长及其女儿违反回避规定及其他问题，已分别给予两人开除党籍和行政开除处分，目前两人均因涉嫌犯罪被检察院批准逮捕。

四是强化对领导干部日常监督管理。在内部巡视中开展选人用人工作专项检查，坚决防止和纠正带病提拔等违规问题。明确一级分行、子公司“一把手”和纪委书记易地交流任职制度；领导人员临近“退二线”时一般不安排回原籍或工作成长地担任主要负责人。严格落实领导人员兼职管理、交流轮岗、因私出国（境）管理等制度，修订《直管领导人员请休假规定》，从严规范请休假管理。继续扎实开展个人有关事项报告及抽查核实工作，严格落实“凡提必核”和常态化随机抽查制度，基本完成2016年领导人员个人有关事项报告汇总工作，重点抽查核实463人；按要求完成了38名领导人员个人有关事项查核验证工作，从严处理不如实报告和瞒报问题，已诫勉谈话4人，移交纪检监察部门处理3人。坚持领导人员任前谈话“一送四谈”，注重发挥提醒、函询和诫勉等组织手段的作用，今年以来已函询直管领导人员28人（次）。扎实推进干部档案专项审核工作，截至3月末，已完成30378卷档案的审核工作，审核完成率99.44%；组织认定26034卷，认定完成率85.22%，6月末将全面完成审核工作。

（二）关于贯彻中央经济工作方针政策不力，违规违纪屡有发生问题的整改情况。

1.抓好中央经济金融方针政策的贯彻落实。对中央经济工作决策部署与农行密切相关的16项任务，明确了责任分工、完成时限和督查重点。围绕落实国务院123次常务会议精神，确定了农行服务稳增长、调结构、惠民生、防风险的20条措施。依托重点任务督查督办、专题调研、重点工作专报等手段，定期对中央经济工作方针政策落实情况进行督促、检查、通报。不断加大对落实中央经济工作方针政策成效的评估考核力度，考核指标涵盖服务“三农”和扶贫、支持实体经济、服务民生、提升国际化水平、互联网金融、防控风险等方面，按年考核、按季监测，在全行通报监测和考核结果，有效引导全行的经营行为。

2.充分发挥内部审计监督作用。围绕服务全面从严治党、从严治行，充分发挥审计在促进中央经济方针政策落实、促进领导干部履职尽责、促进业务规范发展、促进全行稳健经营方面的监督作用。在风险审计中突出对资产风险的审计，并强化对农户贷款的审计。2016年选取10家分行深入开展风险审计，重点围绕资产业务风险、财务管理、高风险中间业务、员工行为等四个方面进行审计。把新发放贷款纳入非现场监测，实行跟踪审计，促进中央经济政策和农行信贷制度的贯彻执行。

3.关于服务“三农”存在差距，责任担当意识不够强问题的整改情况。

一是建立服务“三农”激励和约束机制。召开全行“三农”和县域业务工作会议，要求全行上下“用情、用心、用力”做好“三农”金融服务工作，把服务“三农”作为各级行领导班子、特别是“一把手”的政治责任和纪律要求。每名党委成员分别挂点2-3家县支行，每年至少一次赴业务一线，了解“三农”金融需求，推动服务“三农”工作开展。建立服务“三农”激励和约束机制，将涉农贷款、县域贷款指标纳入综合绩效考核，设置新型农业经营主体、惠农卡有效客户、金融扶贫贷款、农民安家贷、水利、城镇化和“百亿百家”贷款等具体化、特色化指标，突出服务“三农”特色。增加分行领导班子服务“三农”政治责任考核评价内容，对分支行年度涉农贷款和县域贷款投放达不到监管部门和总行目标要求的，实行领导班子评优评先“一票否决”。加大服务“三农”政策倾斜力度，对专业大户、家庭农场、农业产业链农户贷款，继续执行优惠经济资本系数；对政府增信项下的农户评级可向上推翻；对建档立卡、精准扶贫的农户贷款拨备由总行全额负担；单独匹配三农金融服务专项激励工资，直接配置到县域机构；坚持严控机关、倾斜基层一线的用人原则，满足服务“三农”一线用工需求，对长期扎根县域并且业绩突出的支行行长给予晋级激励。

二是进一步深化三农金融事业部改革。制定《关于进一步深化三农金融事业部改革的意见》，以提升服务“三农”能力为目标，完善做实“六个单独”运行机制，即单独的资本管理、单独的信贷管理、单独的会计核算、单独的风险拨备与核销、单独的资金平衡与运营、单独的考核激励约束。进一步调整和优化一二级分行三农金融事业部组织架构和职能，为改进“三农”服务提供强有力的组织保障。选优配强县支行领导班子，按照20%的比例优选一批县支行增设行长助理岗位，提高县支行领导班子服务“三农”的能力。

三是加快服务“三农”产品创新。扩大对一级分行的产品创新授权，针对各地差异化需求，完善“统分结合、分级创新”的“三农”产品创新体制，充分发挥一级分行和“三农”产品创新基地作用，已推出农地贷、油茶贷、烟农贷、农机贷、精准扶贫贷、美丽乡村贷等一大批服务“三农”的特色产品。加快“三农”拳头产品研发，将农村承包土地经营权抵押贷款试点审批权限下放到一级分行，试点范围已扩大到24个省（区）、176个县。有序推广农民住房财产权抵押贷款、集体经营性建设用地使用权抵押贷款。服务新型城镇化和去库存，与住房与城乡建设部合作，推出国内首款专门针对农民群体的个人住房贷款产品——农民“安家贷”，今年一季度新投放“农民安家贷”482亿元。

四是加大“三农”和县域贷款投放力度。以“三农”和县域贷款增速高于全行为标准，下达专项贷款计划。按照增量贷存比、存量贷存比均高于50%的监管要求，安排2016年县域贷款规模2850亿元、涉农贷款规模2600亿元，年内新增县域贷款占新增县域存款的比例高于50%。因地制宜、一行一策，分类帮扶贷存比偏低的县支行加快发展，提升支农服务能力。安排营销拓展专业大户、家庭农场10万户以上，新增贷款200亿元以上；新增农民专业合作社及社员贷款50亿元以上；积极跟进172项国家重大水利工程建设，力争全年新增水利贷款300亿元；积极跟进第二批59个试点地区新型城镇化项目，力争全年新增贷款500亿元以上；对832个国家扶贫重点县单列信贷计划，确保今年新增贷款700亿元以上，力争达到1000亿元。正在与国家发改委商谈合作成立“三农”专项建设基金，投向城镇化、农村基础设施、一二三产业融合等涉农重点领域。

五是加大对县域网点建设的资源倾斜力度。加大县域电子渠道建设力度，大力布设自助银行，推广网上银行、掌上银行和电话银行，积极推广“e农管家”等互联网金融服务“三农”平台，加快“金穗惠农通”工程与电商金融的有效对接。努力建设以人工网点为主体，以自助网点为补充，以“金穗惠农通”工程服务点为触角，以网上银行、手机银行、e农管家、银讯通等在线及移动互联服务为延伸的“四位一体”县域金融服务体系，提升县域金融服务能力。

六是全面加强县域信贷业务管理。加强县域信贷基础管理，积极引入“政府增信”机制，进一步加大对“三农”和小微企业信贷支持，与甘肃、内蒙古、吉林等省（区）政府合作，由政府出资设立政策性担保公司或风险补偿基金，通过财政资金的杠杆作用引导更多资金服务“三农”。目前，这一模式已推广到19个分行，贷款余额达到244亿元。探索大规模、小额度、标准化、简单化、程序化的“三农”信贷经营模式，针对大量分散的大众类“三农”客户，积极运用现代科技手段，加快建立三农客户授信模型，完善系统自动预授信和业务批量办理运行机制。对1亿元以上的县域大额不良客户，农户贷款不良率超5%的县支行，总行挂牌督办压降清收。对县域法人不良贷款余额3亿元以上的客户，由总行直接指导分行制定方案，一户一策化解风险。

七是强化农户问题贷款整改。对冒名贷款、顶名贷款、多贷一用、私贷公用等不同问题，分类采取针对性的整改措施。通过落实贷款管理主体责任、及时消除无责农户不良信用记录、加强对实际借款人和担保人的追偿、变更承贷主体、债务平移等方式进行处置化解。组织开发农户贷款现场管理系统和农户贷款贷后管理辅助系统，实现借款人身份实时核查、实时录入和贷后风险的及时处置，从源头上防止发生新的农户问题贷款。截至3月末，对中央第三巡视组反馈农户问题贷款，已完成整改的笔数、金额占比均为99.99%。在化解风险、消除负面影响的同时，严肃责任追究，共处理相关责任人3693人（次）。

针对某分行违规发放农户贷款并形成不良的问题，及时出台措施，挽回影响；采取清收、核销、诉讼、追加担保等措施，对不良贷款进行分类处置；严肃责任追究，共处理责任人21人，其中，撤职1人，记大过5人，记过12人，警告3人。针对某分行贷款被某公司占用并形成不良的问题，法院已判令该公司承担全部清偿责任，将依法开展贷款清收，并于4月底前完成责任追究工作。

4.关于员工参与非法集资问题的整改情况。

建立防范处置非法集资的常态机制，从加强员工行为管理、案件处置、可疑信息监测、行政司法配合、宣传教育等方面强化制度性安排。全行组织开展员工日常行为排查累计502516人（次）。统一编制排查非法集资模型，3月2日至20日，组织全行综合运用审计工作平台、反洗钱系统、运营监管平台等计算机系统，对辖内员工参与非法集资类异常交易进行全面排查。同时，针对提取的重点线索派出排查组对12家一级分行开展重点抽查。组织开展“学刑法、明底线、知敬畏”专题活动，扎实推进合规文化建设。开展网点防范非法集资宣传教育，加强风险告知，提示客户远离非法集资。

（三）认真核查处理中央第三巡视组移交的问题线索。

中央第三巡视组进驻以来，农行党委对中央巡视移交的问题线索高度重视，明确了三项处置原则：一是事事有交待，对每件线索逐一分析、逐一提出拟办意见并严格按要求办理，不做暂存处置；二是规范处置方式，严格按照中央纪委规定的五类处置方式和相应处置标准、运用“四种形态”思维把握和处置；三是从严执纪，对核查属实的违规违纪行为要严肃追究责任。针对中央第三巡视组移交的问题线索，根据不同情况，采取核实、移送司法机关、函询谈话等多种方式进行处置。截至3月末，在中央巡视移交线索处置过程中，共移送司法机关追究刑事责任5人；给予党纪处分23人，其中开除党籍5人，留党察看1人，党内严重警告4人，党内警告13人；给予政纪处分17人，其中开除2人，撤职8人，记大过3人，记过3人，警告1人；给予组织处理1人。

三、两手抓、两手硬，实现巡视整改与业务工作相互促进

中央专项巡视以来、特别是集中整改以来，农行党委坚持巡视整改与业务工作两手抓、两促进，在巡视整改有力推动下，业务工作取得新的成就。2016年一季度，农行各项存款增量四大行排名第二；各项贷款增量、增速均居四大行第一，业务发展实现了平稳开局。

（一）“三农”金融服务取得新成效。出台服务“三农”工作指导意见，着力在体制机制、产品流程和业务模式创新上下功夫，提升服务“三农”工作效率。突出抓好现代农业金融服务，新型农业经营主体贷款投放较快，重大水利项目、新型城镇化、特色农业等重点领域贷款平稳增长。截至3月末，全行县域贷款余额2.94万亿元，比年初增加1292亿元，同比多增155亿元。认真贯彻落实中央扶贫开发工作会议精神，出台农行金融扶贫工作2016-2020年规划，紧扣“精准扶贫、精准脱贫”的要求，加大资源投入，创新工作机制，积极支持贫困地区基础设施建设和支柱产业发展。截至3月末，对832个扶贫重点县新增贷款投放303亿元，贷款余额达到6210亿元。对河北饶阳、武强和重庆秀山、贵州黄平等总行4个定点扶贫县，一对一制定专项金融服务方案，将其打造成农行金融扶贫的样板和标杆。

（二）积极支持实体经济发展。加大对国家重大战略及稳增长投资项目的支持力度，对接“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带以及国家发改委推出的11大类重大工程包，做好综合融资服务。截至3月末，在剔除票据融资后，实体贷款比年初增加4227亿元，同比多增1060亿元，有力支持了实体经济发展；主动对接国家“稳增长”政策，在铁路、公路、城市基础设施、电力等重点领域新增贷款1027亿元；研究出台加强小微金融业务发展的实施意见，加大对“双创”型小微企业支持力度，小微企业贷款余额达到1.14万亿元，比年初增加523亿元；扎实做好民生金融服务，安排专项贷款规模，支持棚户区改造，前3个月，棚户区改造贷款新增投放205亿元，余额达到918亿元；认真落实化解房地产去库存政策，加大个人住房贷款投放，优先满足居民“首套房”和改善型住房信贷需求，个人住房贷款增加1466亿元，同比多增613亿元。

（三）提质增效取得较好进展。针对当前银行经营风险快速上升、盈利压力不断增大的严峻形势，农行认真贯彻党中央、国务院有关会议精神，以及中央领导同志有关指示精神，围绕控险降本增效，突出抓好“两个宣战”。向风险宣战，层层落实不良贷款管控责任，开展重点领域专项治理，狠抓不良贷款清收处置。不良贷款处置成效明显，一季度清收处置不良贷款317亿元，同比增加217亿元。向成本宣战，狠抓增收节支和内部挖潜，重点费用管控成效明显。

四、着眼建立长效机制，以巡视整改为契机不断推进农行全面从严治党、从严治行

经过两个月的集中整改，农行巡视整改工作初步达到了预期目标，取得了阶段性成效。但我们深知，巡视整改只是开了个头，破了个题，反腐倡廉绝非朝夕之功，全面从严治党永远在路上。我们将不折不扣地落实中央、中央纪委要求，继续以踏石留印、抓铁有痕的精神抓好巡视整改工作，坚持班子不散、责任不变，坚持标准不降、力度不减，不断巩固扩大巡视整改成果，着力构建加强党的建设、服务“三农”和实体经济、促进农行可持续发展的长效机制，以整改的成效、党建的成果和改革发展的业绩，接受中央和人民群众的检验。

（一）保持力度不减，狠抓后续整改工作。目前，中央巡视反馈意见整改工作仅仅取得了阶段性成果，后续整改工作不能放松。农行党委决定，集中整改阶段结束后，继续保留农行巡视整改领导小组、领导小组办公室和专项工作组，抓好统筹推进。农行党委和各级党委坚决打消一切“过关收场、完事大吉”的心理，始终把整改工作抓在手上、落实在行动上。对尚未完成或需要长期整改的事项，按照整改方案确定的任务、措施、时限，紧盯不放，善始善终，坚决防止虎头蛇尾、草率收兵；对已经完成的整改事项定期开展“回头看”，确保整改措施落实到位，坚决防止边改边犯。今年农行党委将把整改工作情况及成效作为各级党委班子、各级纪委履职尽责的一项重要内容进行考核。

（二）加强党建工作，强化党的领导在公司治理体系中的核心地位。一是坚持从严治党与从严治行相结合，积极探索和推进在公司章程中体现党建工作总体要求，使党的领导真正成为农行完善现代企业法人治理结构的有机组成部分，实现党的领导组织化、制度化、具体化。二是层层落实党委主体责任。加强对党委班子同志的督促提醒，时常扯袖子、咬耳朵，必要时要红红脸、出出汗。推动党委班子同志落实“一岗双责”。引导和督促党员领导干部，严格按党章党规党纪要求修身养德、用权做事和规范言行。三是依规选用干部。按照“好干部”标准，着力培养选拔政治强、懂专业、善治理、敢担当、作风正的干部，具有“统一贯彻五大发展理念能力和水平”的干部，想改革善改革、想干事能干事的干部。四是全力支持纪委开展工作。定期听取纪委工作汇报，全力支持纪委监督执纪问责。支持纪检监察队伍充实力量、加强纪委书记队伍建设，把纪检监察部门打造成领导干部增强政治意识和纪律意识的基地和成长进步的平台。

（三）牢记政治使命，深入贯彻落实中央经济方针政策。牢牢坚持服务“三农”和实体经济的本质，坚决履行国有银行国家队和主力军职责，切实提升服务“三农”的效率、加大服务实体经济的力度。深化县域三农事业部改革，切实把体制做“硬”、机制做“活”、作风做“正”。积极对接国家十三五规划，科学筹划农行五年战略发展规划，深入践行五大发展理念，加快推进业务经营转型，围绕“三去一降一补”五大任务，服务供给侧结构性改革。进一步完善风险控制体系，切实落实责任，把向风险宣战落到实处，守住防范和化解经营风险的底线。

（四）完善制度体系，多措并举夯实管理基础。牢固树立依法合规、稳健经营理念，不断强化基础管理，牢牢守住风险底线。一是健全规章制度体系。加强重点领域规章制度建设，提高规章制度体系的系统性、整体性和适用性。二是加强内控合规管理。加快构建制度严密、惩戒有力、行动自觉的内控合规管理体系，完善内控评价制度和内控绩效考评体系，突出内部评价和内控考核结果运用。三是强化风险管理。完善覆盖全流程、全业务、全产品、全环节的风险防控机制，落实全面风险管控主体责任，改进风险管理的技术和手段，推动全面风险管理真正进入“高级阶段”。四是提升管理效能。调整优化组织架构体系，推进业务流程集约化改造和全渠道整合创新，推行大资产大负债管理体制改革，深化业务运营体系、资源配置和绩效管理改革。

（五）强化作风建设，驰而不息落实中央八项规定精神。作风建设没有休止符、只有进行时。农行党委将进一步督导各级党组织深入推动中央八项规定精神不断向基层延伸；进一步加大制度建设力度，完善作风建设制度体系；进一步紧紧咬住“常”“长”二字，经常抓、深入抓、持久抓，紧盯年节假期等关键节点，发信号、打招呼、提要求。对不收手、不知止、顶风违纪的人和事，绝不姑息，发现一起查处一起，并按照“越往后越严”的要求，坚决追究当事人责任的同时，还要追究相关领导责任。

巡视整改是没有尾音的警钟续曲，是长期持续深入的过程。农行党委将继续深入学习习近平总书记系列重要讲话，进一步强化责任担当，把整改工作抓实抓深抓常，不断深化巡视整改的成果和党建工作的成效，不断推动农行改革和发展取得新的进步，向中央交出满意的答卷。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：010-85126903。通讯地址：北京市建国门内大街69号中国农业银行纪委监察局。邮政编码：100005。电子邮箱：zhjcbjbxx@abchina.com。

中共中国农业银行委员会

2016年4月25日