外汇局：对违规资金流入加大追责与披露力度

人民网北京5月6日电（记者 仝宗莉）据外汇管理局网站消息，为支持守法合规企业开展正常经营活动，防范外汇收支风险，外汇局发力外汇资金流入管理，日前发布《国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》（以下简称《通知》）。要求外汇局高度重视异常资金流入风险，对违规行为加大处罚力度和披露力度。要求银行强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性。

《通知》要求外汇局高度重视异常资金流入风险，强化监测分析与窗口指导；对异常资金流入线索，应主动开展现场核查或检查；对于使用虚假单证进行套利交易的案件，依法从重处罚；对违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行、企业等主体，应依法给予罚款、停止经营相关业务、追究负有直接责任的相关人员责任等处罚，并加大公开披露力度。

《通知》要求银行应强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，不得协助客户规避外汇管理规定；应加强对业务部门和分支机构的指导，保持贸易融资合理增长；应遵循“了解你的客户”原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别，主动报告可疑交易并积极采取措施防止异常跨境资金流入。

此外，《通知》还严格限定了银行的外汇贷存比，并要求外汇局及时对资金流与货物流严重不匹配或流入量较大的企业发送风险提示函，要求其在10个工作日内说明情况。