中共中国建设银行党委关于巡视整改情况的通报【2】

二是加大选人用人监督检查力度。印发《关于进一步加强选人用人工作的通知》和《进一步加强干部监督工作的意见》，强化各级党委在选人用人上的把关作用，严格考察人选对象的党风廉政情况，加强党委组织部与纪委的沟通衔接，坚决防止违规提拔、带病提拔。研究制定选人用人工作检查方案，每3到5年对所有用人权单位全面检查一遍，对举报反映问题多的、满意度评议低的、出现违规违纪用人问题的单位，进行重点检查。坚持实行领导人员选拔任用工作全程记实，对未经集体讨论决定干部任免事项的，严肃追究党委主要负责人、组织人事部门负责人和相关人员的责任。

三是加强境外机构领导人员管理。采取多种方式加强对派往境外机构的主要领导人员的考察，客观全面地了解境外机构领导人员的真实情况。印发《关于加强境外机构监察工作的指导意见》，在各境外机构配备监察专员，加强境外机构内派领导干部日常监督管理。严格执行外派干部任期交流制度，严格执行领导干部个人有关事项报告制度，对境外机构领导干部的个人有关事项报告进行全面核查。加强对境外机构领导人员的廉洁教育，在每次海外业务工作会议期间，对境外机构主要负责人进行集中教育。

（四）认真组织开展“四风”整治情况“回头看”，促进中央八项规定精神落地生根

针对巡视组指出的“落实中央八项规定精神不够到位”的问题和“认真落实中央八项规定精神”的要求，建行党委深刻反思，正确认识，按照中央纪委的部署深入开展“四风”整治情况“回头看”工作，以“钉钉子”精神，驰而不息纠正“四风”，狠抓中央八项规定精神落实。

一是深入开展“四风”整治情况“回头看”。建行党委将开展“回头看”工作纳入巡视整改的重要内容，制定“回头看”工作方案，明确工作目标、机制、步骤和要求，与巡视整改工作方案一同印发全行。全面检视制度有效性，重检总行相关规章制度38项。查找制度执行方面的薄弱环节，部署开展财务审计整改情况“回头看”和财务纪律执行情况检查。严肃核查反映“四风”问题的线索，对顶风违纪的从严追究。

二是强化治理管控。制定《关于进一步严肃财经纪律 加强财务管理若干规定的通知》，对于不符合中央八项规定精神的事项，包括在五星级酒店举办二、三、四类会议，与公务活动无关的旅游参观、营业性娱乐、专场文艺演出、健身活动等，一律不得报销。制定《关于规范全行党员干部操办婚丧喜庆事宜的通知》，明确操办婚丧喜庆的廉洁自律要求，实行向本单位主要负责人报告和向上级纪委备案的制度。清理全行交流干部周转住房，对超面积、超标准的一律腾退，对腾退之前超面积的部分由居住人补缴价款。一、二级分行购买适当数量的周转住房，严格控制面积和价格，统一装修、统一管理和统一使用，尽量不在外租房，从源头上解决问题。抓住重要节点，每逢元旦、春节、端午、中秋、国庆等节日，专门印发文件或者向各级领导干部发送短信进行约束提醒，做到抓细抓常。2015年，全行招待费、会议费、差旅费、车辆费、宣传广告费分别同比下降31%、50%、20%、38%、27%。

三是从严问责。将违反中央八项规定精神问题、“四风”问题列入纪律审查重点，越往后执纪越严，2015年共查处相关问题52起，给予党政纪处分87人，追缴超标准、超范围的接待、差旅费用281万元。印发《关于三起违反中央八项规定精神及财务管理规定典型案例的通报》，点名道姓曝光，切实发挥震慑作用。坚持每年在全行组织开展落实中央八项规定精神情况专项检查，紧盯隐形、变异问题，坚决惩处顶风违纪行为。

（五）加强对权力运行的制约和监督，防范廉洁风险

针对巡视组指出的“利用信贷审批等职权进行利益输送，廉洁风险大”、“内部管理不够严格，以权谋私风险较大”的问题和“加强对领导干部权力运行监督”的要求，建行党委刨根求源，深入分析，认为这些问题从根本上归结为权力运行制约监督不力，必须围绕“权、钱、人”关键环节，采取严密管控措施。

1.加强授信审批和信贷管理

规范授信审批。制定《2016年授信审批精细化管理实施方案》，以加强差别化和专业化流程机制建设为着力点，实施底线管理，提高授信审批精细化水平。严格审批人准入条件，规范审批会议安排，完善对外在干预的避防制度，改进授权管理，增强审批独立性。研究制定《一级分行授信审批能力考核评价方案》，通过考核，提升审批的独立性和专业性。研究制定《授信审批工作检查操作规程》，完善检查机制，强化监督。

加强信贷管理。制定《关于进一步加强信贷管理工作的实施意见》，针对中央巡视组指出的授信审批和信贷管理方面的问题，全面强化流程管控和监督检查。制定《关于强化信贷主体责任的实施意见》，进一步严密责任体系，强化责任约束。制定《关于调整我行可接受押品种类及部分押品准入标准的通知》，严把押品准入关，充分发挥押品在授信全流程中的风险缓释作用。深化放款中心建设，实现审批、发放相分离，发挥信贷业务流程的内在制约作用。加大对信贷业务违规问题的查处力度，完善信贷（风险）管理部门组织责任认定、审计部门开展独立审计、监察部门严肃责任追究的三方协同机制，突出直接责任和领导、管理责任，严肃问责。

2.深入治理滥用职权和违规操作问题

深入开展专项治理。在全行组织开展“加强柜面人员管理 防范案件风险”专项整治行动，重点围绕盗取客户资金风险、盗取银行资金风险、外部诈骗风险3个方面，开展拉网式排查。部署开展“违规操作谋求私利”专项整治行动，重点围绕员工违规参与民间借贷、“飞单”私售理财产品、造价咨询人员利用执业资格收受好处等问题，采取针对性措施，开展集中整治。逐步推行产品销售过程录音录像全覆盖，对在售理财产品实行公示，对一定金额以上的产品销售提高授权层级，切实防范“飞单”私售行为。修订《工程造价咨询业务员工行为管理规定》，对行内造价咨询员工参加外部专家库实行严格审批、严格管理。

加大监控和打击力度。针对员工“飞单”私售理财产品、违规参与民间借贷等问题，完善审计、稽核、反洗钱等系统模型，强化技术监控和筛查，提升及时发现的能力。加大对群众信访举报有关问题的核查力度，及时查处违规违纪行为。深入开展领导干部离任审计，强化监督力度。在新修订的《员工违规处理办法》中，将员工“飞单”私售理财产品、违规参与民间借贷等列为一律应予开除的严重违规行为，确立为员工行为“禁区”。

3.规范集中采购和IT项目建设

完善集中采购体制机制。研究制定《集中采购管理模式改革方案》，上收二级分行集中采购权限，主要由总行和一级分行实施。调整《全行性集中采购商品目录》，将商品目录扩大到186种，由总行统一组织集中采购。严格限制单一来源采购等非招标采购方式的使用，将其占比进一步压缩到5%以下。健全“供应商选择与管理、采购谈判与决策、合同执行与后评估”全流程管理模式，实施供应商履约情况考核评价制度，对存在不良商业行为、考核结果不合格的供应商坚决禁用。加强从业人员行为管理，制定采购人员“十条禁令”，明确廉洁纪律，加强供应商的外部监督，严密防范集中采购廉洁风险。

加强IT项目建设管控。针对中央巡视组指出的问题，修订《信息技术项目管理办法》。完善项目立项程序，实行信息技术部门进行初审、财务管理等相关部门联席复核、有权主体分级审批的工作流程，一般项目、重大项目、特大项目分别由分管行领导、行长办公会、党委会进行审批。严格对项目建设预、决算以及支出、采购的管理，加强财务管理部门和集中采购管理部门对项目实施的监督和制约。建立项目考核和后评估制度，对“新一代”等重特大项目经常性开展审计。通过加强事前预防、事中控制、事后监督，堵塞廉洁风险漏洞。根据“新一代”项目建设接近尾声的情况，尽快减少IT项目外包人员比例，着重建立建行IT技术开发体系，加大自主创新力度，提升自我开发能力。

4.严格规范财务管理

开展财务管理集中整治。制定印发《关于加强财务规范管理的若干指导意见》、《关于严格财务支出管理 杜绝套取资金相关问题的通知》、《关于进一步严肃财经纪律 加强财务管理若干规定的通知》等多项文件，严肃财经纪律，坚决整治和杜绝财务违规违纪事项。针对巡视组指出的各种套取资金问题采取针对性管控措施，单张金额1000元以上的发票，必须进行真伪核验；对办公用品、耗材等易于被变通列支的事项，按人均定额核定费用总额；非建行员工只能按照行内普通员工的标准报销自身的差旅费，其他费用一律不得报销。

建立财务管理长效机制。理顺财务审批机制，在授权审批体系基础上，推进财务集中审议机制，提高重大财务开支事项决策的民主性和科学性。规范财务事项账务核算，加强预算管理和事前审批，举办会议、营销活动，必须编制活动方案和费用预算，财务部门进行严格审核。强化财务报销管控，确保财务支出的合理性、合规性、合法性。组建财务检查专业团队，建立跨区域财务互查和区域内财务自查相结合的财务检查机制，加强系统监测，强化责任追究和违规处罚，对有章不循、财务违规违纪问题频发的机构，扣减费用指标和考核利润。

5.防范重大项目建设中的廉洁风险

严控项目建设超预算。制定《基建项目基本管理规范》，规范和健全基建项目立项决策、工程建设、投资控制、签证管理、竣工验收等各环节的管理要求和内控标准。制定《关于加强总行生产基地在建项目管理的实施意见》，强化重点环节管控。对项目总投资实施最高限额管理，以投资金额批复为依据，进行工程设计和项目招标。严禁擅自更改项目建设方案，加强项目建设投资的过程控制，健全设计、监理、施工和分行等各方之间的相互监督和制约，对确需变更建设方案、增加项目预算的，实行严格签证管理和逐级审批制度。

加强制约监督。严格按照“三重一大”制度要求和程序，对重大项目立项实行民主决策和科学决策，提高决策过程的透明度。规范项目建设集中采购的组织和实施，对按规定应公开招标的事项，一律以公开招标方式、以合理低价为标准确定中标方。全面实施基建项目期中审计和检查，对基建项目的内部管理组织和主要会计事项进行检查评价。加强对各级领导人员和相关工作人员的廉洁从业管理，提出从业“三严禁”（严禁违规干预基建项目、严禁近亲属参与基建项目、严禁收受不当利益），严格责任人制度，落实责任认定和追究机制。

三、用好用足巡视整改成果，推动管党治党与转型发展“两手硬、两促进”

中央巡视是对建行管党治党情况的政治“体检”。建行党委将以巡视整改为契机，举一反三，立根固本，持之以恒抓好后续整改，用好用足巡视整改成果，以管党治党的成效为推进转型发展注入强大动力，实现“两手硬、两促进”。

（一）一抓到底，持续做好后续整改工作。建行党委将保持决心不变、尺度不松、力度不减，驰而不息推进后续整改工作。一是狠抓整改措施落实。狠抓87项整改措施的贯彻落实，力促措施落地、观念植根、机制长效，在认真制定措施的基础上，以更加扎实的力度把各项措施执行好，形成全行管党治党、加强管理的重要支撑。二是对未完事项紧盯不放。对尚未全部完成或需要逐步解决的，坚持整改要求不变、整改时限不变，一以贯之，确保整改到位。对正在办理的问题线索抓紧调查取证，加快工作节奏，严肃处理违规违纪责任人，及时报告。三是密切跟踪和及时重检整改措施运行效果。跟踪各项整改措施的运行效果，根据实际执行中出现的新情况，及时补充完善相关整改措施，保持整改惯性，发挥乘数效应，争取最大整改效果。

（二）深入推进全面从严治党，强化政治自觉。围绕坚持党的领导这个根本，适时召开全行党建工作会议，以党建工作为统领，推进全面从严治党。一是深入开展“学党章党规、学系列讲话，做合格党员”学习教育。按照中央统一部署，抓好周密部署，使党章党规和习近平总书记系列重要讲话精神成为全行党员、干部的深厚思想武装。同时，结合我行实际，同步开展“坚持高线严守底线”党员主题教育活动，确保教育效果。二是严格把好干部选用关。进一步完善选人用人机制，树立正确的选人用人导向，认真纠正选人用人上的不正之风，不断提高选人用人科学化制度化规范化水平。三是扎紧制度笼子。中央今年将修订《党内监督条例》、制定《问责条例》，建行将认真学习贯彻。在巡视整改中，建行已经制定了21项制度，一方面将认真抓好落实，另一方面，将根据中央要求和工作实际，及时制定完善新的制度，把笼子扎得更紧、更牢。

（三）坚持坚持再坚持，把作风建设抓到底。建行党委将以踏石留印的决心，坚持久久为功，把作风建设锲而不舍抓到底。一是夯实责任。把贯彻中央八项规定精神、改进作风作为落实“两个责任”的重要内容，加强检查、考核、问责。对辖内发生违反中央八项规定精神问题和“四风”问题的单位，党委、纪委都要作出检讨，情节严重的，追究“两个责任”落实不力的责任。二是不断从制度上查漏补缺。针对出现的问题特别是隐形变异问题，有针对性地完善办公用房、公务接待、公务用车、会议管理、周转住房、财务费用管理等方面的制度，严格标准，压缩变通空间，增强刚性约束。三是从严执纪。坚决落实越往后执纪越严的要求，对中央巡视后发现的问题，从严从重处理。对违规参加宴请、聚会的，除严肃处理组织者外，对参加者要找本人谈话，令其在民主生活会上作出深刻检查。

（四）强化监督执纪问责，把纪律挺在前面。建行党委将高悬纪律“戒尺”，强化监督执纪问责，以纪律建设推进全面从严治党。一是运用好监督执纪“四种形态”。综合运用批评教育、党纪轻处分和组织处理、党纪重处分和重大职务调整、立案审查等手段，强化抓早抓小、动辄则咎，进一步提升对管党治党的驾驭能力。二是保持惩治腐败高压态势。加大对信贷经营、财务管理、集中采购、重大项目建设、海外业务等领域违纪行为的查处力度，对严重违纪行为进行立案审查，对涉嫌犯罪行为坚决移送司法机关，以“零容忍”态度惩治腐败。三是把问责作为全面从严治党的重要抓手。认真执行《党委主体责任和纪委监督责任问责办法》，坚持有责必问、问责必严。定期通报对“两个责任”落实不力进行问责的案例，强化警示效果。四是用好行内巡视“利剑”。坚决落实政治巡视要求，将总行直属中心、境外机构等纳入巡视巡察范围，以问题导向作为衡量和评价巡视工作的重要标准，发挥巡视在全面从严治党、从严治行中的有力支撑作用。

（五）以巡视整改的成效，促进全行转型发展。深入学习贯彻五中全会精神，落实“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线，推动全行转型发展向纵深推进。一是紧紧把握转型发展的正确方向。对照国家“十三五”发展规划，对我行转型发展规划涉及的工作安排、指标任务等进行重检，确保匹配衔接。坚持在服务实体经济中谋划发展、推动改革，落实供给侧结构性改革任务，加大对“一带一路”建设、京津冀一体化、长江经济带、新型城镇化等国家重大战略的金融支持力度。二是稳步发力推进转型深化落地。推进大资产大负债发展，统筹对公业务和零售业务转型，以“金融+互联网”深耕电子银行业务，做大做强资产管理业务，全面提升子公司的综合金融服务能力，做好国际化和海外业务发展大文章，把“综合性、多功能、集约化、创新型、智慧型”的转型发展路子走稳走快走好，打造最具价值创造力的银行。

全面从严治党永远在路上。建行党委将紧密团结在以习近平同志为总书记的党中央周围，继续巩固和深化巡视整改成效，肩扛政治责任，保持政治定力，坚持党的领导，加强党的建设，坚定不移地推进全面从严治党，做到管党治党不放松、正风肃纪不停步、反腐惩恶不手软，不断增强服务国家建设能力、防范金融风险能力、参与国际竞争能力，为党中央、国务院、中央巡视组和广大员工客户交上一份满意的答卷！

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话010-67598574；邮政信箱：北京市西城区金融大街25号中国建设银行纪委、监察部，邮编：100033；电子邮箱：jianchabu.zh@ccb.com。

中共中国建设银行党委

2016年4月27日